![[logo iPKO]](http://www.pkobp.pl/layout/pic/ipko-zmiana-logo.gif "iPKO"){kind=logo}
Opłaty
Minimalne wpłaty
Minimalna pierwsza wpłata w funduszach inwestycyjnych otwartych PKO wynosi 100 zł.
Zakumulowana wartość inwestycji
Przy obliczaniu opłaty manipulacyjnej za nabycie, odkupienie i konwersję/przeniesienie uwzględniana jest całkowita wartość posiadanych jednostek uczestnictwa we wszystkich Funduszach z rodziny Funduszy PKO i na wszystkich rejestrach Uczestnika.
Nabywanie jednostek uczestnictwa A (z opłatą wyłącznie przy nabyciu)
Fundusz Rynku Pieniężnego, Skarbowy, Obligacji i Obligacji Długoterminowych oferują wyłącznie Jednostki kategorii A.
Opłata za nabycie pobierana jest jako odpowiedni procent kwoty wpłaty, zgodnie z Tabelą poniżej:
|
Zakumulowana wartość inwestycji w Funduszach + dokonywana wpłata (w złotych) |
Opłata za nabycie (% wpłaty) | ||||
|---|---|---|---|---|---|
|
Fundusz Rynku Pieniężnego |
Fundusz Skarbowy |
Fundusz Obligacji |
Fundusz Stabilnego Wzrostu |
Fundusz Zrównoważony |
|
| poniżej 5.000 | 0,35% | 0,55% | 1,5% | 3,25% | 4,50% |
| od 5.000 poniżej 10.000 | 0,30% | 0,5% | 1,45% | 2,75% | 4,25% |
|
od 10.000 poniżej 25.000 |
0.25% |
0.45% |
1,25% |
2,25% |
4,0% |
| od 25.000 poniżej 50.000 | 0,2% | 0,4% | 1,0% | 2,0% | 3,5% |
|
od 50.000 poniżej 100.000 |
0,15% |
0,3% |
0,75% |
1,5% |
3% |
|
od 100.000 poniżej 300.000 |
0,05% |
0,1% |
0,25% |
0,65% |
1% |
|
od 300.000 poniżej 1.000.000 |
0,03% |
0,06% |
0,15% |
0,4% |
0,6% |
|
od 1.000.000 |
0,01% |
0,02% |
0,05% |
0,15% |
0,2% |
Nabywanie jednostek uczestnictwa C (z opłatą przy nabyciu i przy odkupieniu)
Opłata za nabycie pobierana jest jako odpowiedni procent kwoty wpłaty zgodnie z tabelą poniżej:
|
Zakumulowana wartość inwestycji w Funduszach + dokonywana wpłata (w złotych) |
Opłata za nabycie (% wpłaty) | ||
|---|---|---|---|
| PKO Papierów Dłużnych Plus |
Fundusz Stabilnego Wzrostu |
Fundusz Zrównoważony | |
| poniżej 5.000 | 0,750% | 1,625% | 2,25% |
| od 5.000 poniżej 10.000 | 0,725% | 1,375% | 2,125% |
| od 10.000 poniżej 25.000 | 0,625% | 1,125% | 2,00% |
| od 25.000 poniżej 50.000 | 0,500% | 1,00% | 1,750% |
| od 50.000 poniżej 100.000 | 0,375% | 0,75% | 1,500% |
| od 100.000 poniżej 300.000 | 0,125% | 0,325% | 0,50% |
| od 300.000 poniżej 1.000.000 | 0,075% | 0,20% | 0,30% |
| od 1.000.000 | 0,025% | 0,075% | 0,10% |
Opłata za odkupienie (odsprzedaż) pobierana jest jako odpowiedni procent kwoty odkupienia, zgodnie z Tabelą poniżej:
|
Zakumulowana wartość inwestycji w Funduszach (w złotych) |
Opłata za odkupienie (% wpłaty) | ||
|---|---|---|---|
|
PKO Papierów Dłużnych Plus |
Fundusz Stabilnego Wzrostu |
Fundusz Zrównoważony |
|
| poniżej 5.000 | 0,750% | 1,625% | 2,25% |
| od 5.000 poniżej 10.000 | 0,725% | 1,375% | 2,125% |
| od 10.000 poniżej 25.000 | 0,625% | 1,125% | 2,00% |
| od 25.000 poniżej 50.000 | 0,500% | 1,00% | 1,750% |
| od 50.000 poniżej 100.000 | 0,375% | 0,75% | 1,500% |
| od 100.000 poniżej 300.000 | 0,125% | 0,325% | 0,50% |
| od 300.000 poniżej 1.000.000 | 0,075% | 0,20% | 0,30% |
| od 1.000.000 | 0,025% | 0,075% | 0,10% |
Konwersja (przenoszenie środków pomiędzy Funduszami)
W Funduszach Rynku Pieniężnego, Skarbowym, Obligacji i Obligacji Długoterminowych Uczestnik może posiadać wyłącznie jednostki uczestnictwa A. Dokonując konwersji, Uczestnik może wskazać czy w wyniku takiej konwersji chciałby w innym Funduszu PKO otrzymać jednostki A czy C
W Funduszach Akcji, Akcji Nowa Europa, Akcji Małych i Średnich Spółek, Zrównoważonym, Stabilnego Wzrostu, Strategicznej Alokacji oraz subfunduszach Akcji Plus. Zrównoważonym Plus, Stabilnego Wzrostu Plus, Papierów Dłużnych Plus, Dóbr Luksusowych Globalnym, Biotechnologii i Innowacji Globalnym, Infrastruktury i Budownictwa Globalnym, Surowców Globalnym Uczestnik może posiadać jednostki uczestnictwa A oraz C. Konwersja pomiędzy tymi Funduszami może być realizowana tylko pomiędzy jednostkami uczestnictwa oznaczonymi tą samą literą.
Nabycie Jednostek Uczestnictwa Funduszu w wyniku konwersji do Funduszu podlega opłacie za konwersję w następujących wypadkach:
- jeżeli opłata za nabycie jednostek uczestnictwa jest wyższa niż odpowiednia opłata za nabycie w Funduszu, z którego pochodzą środki - w wysokości różnicy tych opłat,
- jeżeli opłata za odkupienie jednostek uczestnictwa jest niższa niż odpowiednia opłata za odkupienie w Funduszu, z którego pochodzą środki - w wysokości różnicy tych opłat,
- jeżeli do danego zlecenia konwersji mają równocześnie zastosowanie przypadki a) i b) - w wysokości sumy opłat wymienionych w pkt. a) i b).
Maksymalne opłaty za konwersję pomiędzy Funduszami PKO pobierane są w zależności od zakumulowanej wartości inwestycji:
Przy wartości inwestycji 5 000 zł i więcej opłata za konwersję ulega obniżeniu.
Opis kosztów związanych z usługą świadczoną przez Inteligo Financial Services S.A.
Inteligo Financial Services S.A nie pobiera od klienta żadnych opłat w związku ze świadczonymi usługami w zakresie pośredniczenia w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa.
W przypadku jednostek lub tytułów uczestnictwa funduszy klient w zależności od rodzaju wybranego funduszu może zapłacić:
- opłatę manipulacyjną związaną z nabyciem jednostek lub tytułów uczestnictwa w wysokości nie przekraczającej 4,5% kwoty nabycia;
- opłatę manipulacyjną związaną z umorzeniem jednostek lub tytułów uczestnictwa w wysokości nie przekraczającej 2,25% kwoty umorzenia;
- opłaty obciążające aktywa funduszy nie przekraczają 4% wartości aktywów w skali roku.
W przypadku inwestowania w walutach obcych Klient może ponieść dodatkowe koszty związane z przekazem bankowym oraz wymianą walut.
Podanie całkowitej kwoty kosztów związanych z inwestowaniem nie jest możliwe ze względu na wybór rodzaju jednostki i kwoty łącznego zaangażowania.
Odnośniki do ww. regulaminów, prospektów informacyjnych oraz tabel opłat i prowizji dostępne są na stronie internetowej: www.pkobp.pl/ipko, www.pkotfi.pl, www.inteligo.pl