Dyskonto weksli bez regresu do podawcy

Dla kogo?

Dla klientów korporacyjnych - przedsiębiorstw (eksporterów/sprzedających).

Przeznaczenie

Refinansowanie przez Bank wierzytelności wekslowych.

Forma i sposób uruchomienia kredytu

1. jednorazowo i bezgotówkowo, 
2. na rachunek podawcy, wskazany w zawartej z nim umowie, przekazywana jest kwota odpowiadająca sumie wekslowej pomniejszonej o zdyskontowane odsetki i należną prowizję.

Forma i sposób spłaty kredytu

Forma i sposób spłaty kapitału: jednorazowo, bezgotówkowo, w terminie płatności weksla, na rachunek Banku.

Formy zabezpieczenia

Nie wymagane.

Wniosek o udzielenie kredytu

Składając wniosek o kredyt klient zobowiązany jest przedstawić:

• sprawozdanie finansowe;
• dokumenty formalno - prawne związane z prowadzoną działalnością;
• inne wymagane przez bank dokumenty.

Waluta

PLN EUR CHF USD GBP

Wysokość kredytu

Maksymalna wysokość kredytu:

1. dla transakcji jednorazowych - nie określona, 
2. dla transakcji przeprowadzanych na podstawie umowy ramowej - do kwoty limitu określonego w tej umowie.

Okres kredytowania

Do 12 m-cy licząc od daty przedstawienia weksla do dyskonta.

Opłaty i prowizje

Prowizje i opłaty pobierane są jednorazowo, zgodnie z Taryfą prowizji i opłat bankowych w PKO BP

Oprocentowanie

1. Odsetki dyskontowe oblicza się za okres od dnia dokonania wypłaty zdyskontowanej należności do dnia poprzedzającego dzień płatności zdyskontowanego weksla powiększony o dwa dni (rok równy 365 dniom, a każdy miesiąc równy rzeczywistej liczbie dni). 
2. Odsetki dyskontowe naliczane są według stałej stopy procentowej w stosunku rocznym, będącej sumą odpowiedniej stawki referencyjnej i marży banku wyrażonej w punktach procentowych. 
3. W przypadku dyskonta weksla wystawionego w walucie polskiej, stawką referencyjną jest stawka WIBOR, natomiast w przypadku dyskonta weksla wystawionego w walucie wymienialnej, stawka referencyjna odnoszona jest do stawki EURIBOR dla EUR lub do stawki LIBOR dla USD, CHFi GBP.
4. Odsetki naliczane są jednorazowo i z góry.

Informacje dodatkowe

W przypadku gdy, wypłata zdyskontowanej należności dokonywana jest w innej walucie niż waluta w jakiej weksel został wystawiony, możliwe jest zastosowanie innego kursu, niż kurs kupna albo sprzedaży z Tabeli kursów PKO BP (np. kurs negocjowany).

Wykorzystanie spłaconej kwoty kredytu

Możliwe odnowienie kwoty limitu - w przypadku, gdy taka ewentualność została zawarta w umowie ramowej.