Depozyt automatyczny

Dla kogo?

Produkt preferowany dla przedsiębiorców , jednostek budżetowych i samorządowych , fundacji oraz funduszy posiadających znaczące nadwyżki finansowe na rachunku bieżącym lub pomocniczym .

Przeznaczenie rachunku

Nadwyżki środków pieniężnych zgromadzone na rachunku bieżącym lub rachunku bieżącym BIZNES PARTNER , zostaną ulokowane na podstawie umowy z posiadaczem o określonej godzinie.

Minimalna wpłata

W wysokości nie niższej niż kwota określona dla salda minimalnego.

Dysponowanie środkami

1. Depozyty otwierane są tylko na noc, na dni świąteczne lub na weekendy, bez konieczności śledzenia przez klienta sald rachunku i wydawania odrębnych dyspozycji. W ciągu dnia roboczego środki pieniężne pozostają do dyspozycji klienta.
2. PKO BP stawia środki pieniężne znajdujące się na depozycie automatycznym wraz z naliczonymi odsetkami do dyspozycji Posiadacza rachunku o godz. 8.00 w pierwszym dniu roboczym następującym po dniu otwarcia depozytu automatycznego.

Okres umowy

Okres umowny, w którym mogą być wielokrotnie otwierane depozyty automatyczne:

1. do 3 miesięcy, 
2. negocjowany między Bankiem a posiadaczem rachunku zgodnie z przepisami wewnętrznymi dotyczącymi zasad podziału kompetencji w zakresie ustalania indywidualnych warunków umów zawieranych z klientami.

Waluta

PLN EUR USD CHF GBP

Opłaty i prowizje

Prowizje i opłaty są ustalane zgodnie z Taryfą prowizji i opłat bankowych pobieranych przez PKO BP za usługi oferowane klientom korporacyjnym.

Odsetki

Forma i sposób wypłaty odsetek:

1. Bezgotówkowo. 
2. Odsetki są dopisywane do rachunku depozytu automatycznego a następnie przekazywane wraz z kwotą depozytu automatycznego na rachunek bieżący albo rachunek bieżący BIZNES PARTNER.

Oprocentowanie

1. Oprocentowanie według zmiennej stopy procentowej, negocjowane na podstawie przepisów wewnętrznych dotyczących zasad podziału kompetencji w zakresie ustalania indywidualnych warunków umów zawieranych z klientami. Do ustalenia stopy procentowej danego depozytu automatycznego może być zastosowana stawka referencyjna z dnia otwarcia depozytu automatycznego albo z dnia poprzedzającego ten dzień. 
2. Okresem obrachunkowym jest 1 dzień, a w przypadku gdy po dniu utworzenia depozytu automatycznego następują dni wolne od pracy, również te dni. 
3. Odsetki naliczane są za okres od dnia przekazania środków na rachunek depozytu automatycznego do dnia poprzedzającego dzień, w którym kwota depozytu automatycznego, wraz z naliczonymi odsetkami, jest przekazywana na rachunek bieżący albo rachunek bieżący BIZNES PARTNER.

Informacje dodatkowe

Posiadacz rachunku może wstrzymać otwarcie depozytu automatycznego, składając w PKO BP SA pisemną dyspozycję na wskazaną przez siebie ilość godzin, przed godziną otwarcia depozytu automatycznego, o której mowa w umowie depozytu automatycznego.

Zawarcie umowy

Należy zawrzeć z Bankiem umowę o otwieranie depozytów automatycznych.

Warunki wypowiedzenia umowy

Umowa ulega rozwiązaniu w dniu wypowiedzenia umowy rachunku bieżącego albo rachunku bieżącego BIZNES PARTNER przez którąkolwiek ze stron.