Rachunek skonsolidowany

Dla kogo?

Oferta skierowna jest dla klientów posiadających rozbudowaną strukturę organizacyjną, nie będących oddzielnymi podmiotami gospodarczymi.

Przeznaczenie rachunku

Automatyczny transfer nadwyżek z rachunków powiązanych na rachunek podstawowy (główny) Klienta.

Dysponowanie środkami

FUNKCJONOWANIE PRODUKTU
Każdego dnia roboczego, o określonej godzinie, automatycznie zostaną ustalone salda rachunków jednostek organizacyjnych Klienta (rachunków powiązanych) biorących udział w procesie konsolidacji, uwzględniające transakcje przeprowadzone w tym dniu, a następnie, w przypadku sald dodatnich, dokonane zostanie przeksięgowanie środków z rachunków powiązanych/współpracujących na rachunek podstawowy /główny/ Klienta, w wysokości i na warunkach określonych przez Klienta i ustalonych w umowie rachunku skonsolidowanego:

• przekazanie całości salda, 
• przekazanie określonej kwoty, 
• przekazane salda powyżej progu określonego przez klienta.

W przypadku wystąpienia niedopuszczalnego salda ujemnego na którymkolwiek z rachunków współpracujących Klienta, w procesie konsolidacji następuje automatyczne przeksięgowanie środków z rachunku głównego Klienta na rachunki o saldzie ujemnym.

Okres umowy

zgodnie z zapisami w umowie

Opłaty i prowizje

Zgodnie z Tabelą Opłat i Prowizji Bankowych.

Oprocentowanie

Skumulowana nadwyżka środków pieniężnych na rachunku głównym po procesie konsolidacji może służyć np. do otwarcia lokaty negocjowanej lub depozytu automatycznego przez Klienta.
Oprocentowanie rachunków biorących udział w konsolidacji jest określona w w umowach o prowadzenie rachunków bieżących/pomocniczych Klienta.

Informacje dodatkowe

Klient określa dowolną liczbę konsolidacji (w odstępie godzinowym) w ciągu dnia, możliwych do zindywidualizowana na poziomie poszczególnych rachunków współpracujących. Dodatkowo można określić tzw. limit dolny określający wysokość dostępnych na rachunku środków, poniżej których środki podlegać będą konsolidacji na zasadzie zasilenia z rachunku głównego salda rachunku współpracującego do limitu górnego.

Na każdym rachunku współpracującym Klient może określić "dzienny limit transakcyjny" określający maksymalną sumę obciążeń na rachunku współpracującym wykonywaną w danym dniu. Jednocześnie, w ramach określonego limitu transakcyjnego można realizować w ciągu dnia płatności przekraczające saldo na rachunku współpracującym w ciężar rachunku głównego.

Zawarcie umowy

Podpisanie umowy rachunku skonsolidowanego poprzedzone jest określeniem:

1. jednostek organizacyjnych klienta uczestniczących w procesie konsolidacji środków
2. komórek organizacyjnych Banku administrujących rachunkami klienta i które to rachunki będą brały udział w procesie konsolidacji środków
3. wysokości limitów transakcyjnych dla każdego rachunku z osobna
4. godzin procesu konsolidacji, dla wszystkich użytkowników usługi
5. rodzaju wykonywanej konsolidacji, ustalonej niezależnie do każdego rachunku jednostki organizacyjnej klienta, która może polegać na: 
   a) przeksięgowaniu wszystkich środków znajdujących się na rachunku, albo
   b) przeksięgowaniu określonej stałej kwoty, albo
   c) przeksięgowaniu salda powyżej pewnego, określonego przez klienta progu kwotowego (limitu górnego)
6. minimalnej kwoty przeksięgowań konsolidacyjnych

WARUNKI NIEZBĘDNE DO ROZPOCZĘCIA DZIAŁANIA PRODUKTU

1. Prowadzenie na rzecz Klienta i jego jednostek organizacyjnych rachunków bieżących /pomocniczych w PKO BP
2. Zawarcie z Klientem Umowy Rachunku Skonsolidowanego

W przypadku kiedy Klient nie posiada rachunku w Banku PKO BP:

1. Klient otwiera w PKO Banku Polskim rachunek bieżący oraz zawiera z bankiem umowę rachunku skonsolidowanego.
2. W oddziałach Banku, o najdogodniejszej z punktu widzenia Klienta lokalizacji, otwierane są dla poszczególnych jednostek organizacyjnych Klienta rachunki bieżące, pełniące w strukturze usługi rachunku skonsolidowanego funkcję rachunków powiązanych /współpracujących.

Warunki wypowiedzenia umowy

Strony mogą rozwiązać umowę na warunkach określonych w umowie rachunku bieżącego wskazanego w umowie rachunku skonsolidowanego.