Polecenie zapłaty

Przeznaczenie

Produkt przeznaczony do sprawnej kontroli wpływu należności.

Dla kogo?

Grupą docelową są firmy, którym umożliwia się ściąganie stałych, powtarzających się należności.

Limit transakcji

• 1000 euro w przypadku gdy dłużnikiem jest osoba fizyczna niewykonująca działalności gospodarczej
• 50000 euro w przypadku pozostałych dłużników

Zawarcie umowy

Po podpisaniu umowy w sprawie stosowania polecenia zapłaty pomiędzy Klientem i PKO BP Dłużnik powinien otrzymać dwie zgody na obciążanie jego rachunku bankowego. Jest to formularz zaakceptowany przez wszystkie banki, które przystąpiły do Porozumienia międzybankowego w sprawie stosowania poleceń zapłaty. Dłużnik po podpisaniu dwóch egzemplarzy zgody przekazuje je do Wierzyciela. Wierzyciel jedną zgodę pozostawia u siebie, a drugą przekazuje do Banku Dłużnika w celu zarejestrowania. W oparciu o podpisane przez Dłużnika zgody Wierzyciel może rozpocząć wysyłanie transakcji do PKO BP.

Waluta

PLN

Warunki otrzymania

Wierzyciel otrzymuje od Doradcy PKO BP egzemplarz Umowy w sprawie stosowanie polecenia zapłaty. W następnej kolejności Wierzyciel przesyła do Dłużnika dwa egzemplarze zgody na obciążanie rachunku w drodze polecenia zapłaty. Przed wysłaniem zgody do klienta Wierzyciel powinien uzupełnić o niezbędne dane formularz zgody. Dłużnik po wpisaniu numeru konta bankowego podpisuje dwa egzemplarze zgody na obciążanie rachunku i przesyła je do Wierzyciela.
W polu identyfikator Wierzyciela (10 znaków) umieszczają Państwo swój numer NIP. W polu identyfikator płatności (do 20 znaków) musi być wpisane oznaczenie identyfikujące danego Dłużnika (np. unikalny numer klienta z systemu finansowego). Oba identyfikatory będą się znajdować w każdym poleceniu zapłaty wysyłanym do Banku Dłużnika. Po otrzymaniu podpisanej zgody Wierzyciel może roapocząć przekazywanie plików na elektronicznym nośniku danych do naszego Banku.
Wraz ze zgodą na obciążanie rachunku Dłużnik powinien otrzymać analogicznie wypełniony formularz cofnięcia zgody, gdyż w każdej chwili przysługuje mu do tego prawo.

Opłaty i prowizje

Opłata negocjowana każdorazowo z klientem

Zasady anulowania transakcji

Polecenie zapłaty oczekujące na realizację można odwołać najpóźniej w dniu roboczym poprzedzającym przewidywany dzień wykonania transakcji.
Wykonane polecenie zapłaty można odwołać:

1. w ciągu 30 dni kalendarzowych od dnia dokonania obciążenia rachunku bankowego - w przypadku, gdy dłużnik jest osobą fizyczną niewykonującą działalności gospodarczej. 
2. w ciągu 5 dni roboczych od dnia dokonania obciążenia rachunku bankowego - w przypadku pozostałych dłużników.

Informacje dodatkowe

Dostępne w Ustawie Prawo bankowe oraz w Porozumieniu międzybankowym w sprawie stosowania poleceń zapłaty

Termin realizacji

Dla rozliczeń pomiędzy rachunkiem dłużnika i wierzyciela prowadzonymi w PKO BP - w tym samym dniu roboczym. W innych przypadkach - zgodnie z sesjami ELIXIR.

Realizacja transakcji

Najpóźniej w przeddzień terminu płatności faktury plik polecenia zapłaty dostarczany będzie przez Wierzyciela do PKO BP na elektronicznym nośniku danych. Wierzyciel otrzyma na wyciągu bankowym informację o zrealizowanych lub odrzuconych transakcjach.