FX SPOT - Negocjowana natychmiastowa transakcja wymiany walut wymienialnych

Przeznaczenie

Negocjowana natychmiastowa transakcja wymiany walut może być wykorzystywana do dokonywania wymiany walutowej po atrakcyjnych, negocjowanych kursach np. przy realizacji płatności w obrocie dewizowym.

Transakcja natychmiastowa jest transakcją kupna albo sprzedaży waluty bazowej za walutę kwotowaną po negocjowanym kursie ustalonym pomiędzy PKO Bankiem Polskim a Klientem, rozliczaną w ciągu 2 dni roboczych licząc od dnia zawarcia transakcji.

Transakcja jest rozliczana w ustalonej pomiędzy PKO Bankiem Polskim a Klientem dacie waluty. W przypadku kupna albo sprzedaży waluty przez Klienta w celu rozliczenia operacji związanych z realizacją płatności w innym banku, obciążenie rachunku bankowego Klienta następuje zgodnie z odrębnymi regulacjami PKO Banku Polskiego w zakresie operacji w obrocie dewizowym.

Możliwe sposoby rozliczenia natychmiastowej transakcji wymiany walut:

• w formie bezgotówkowej (poprzez obciążenie lub uznanie rachunku bankowego Klienta kwotą transakcji);
• w formie gotówkowej (poprzez wpłatę lub wypłatę gotówkową kwoty transakcji).

Transakcja natychmiastowa rozliczana bezgotówkowo może zostać rozliczona w innym dniu niż data waluty poprzez zawarcie transakcji FX swap, negocjowanej na podstawie aktualnych kwotowań na rynku międzybankowym. W przypadku, gdy w tej samej dacie waluty strony transakcji mają wobec siebie wzajemne wymagalne zobowiązania wyrażone w tej samej walucie, możliwe jest dokonanie rozliczenia netto.

Dla kogo?

Oferta została przygotowana dla wszystkich Klientów posiadających rachunek bankowy w PKO Banku Polskim. Transakcja może zostać zawarta po uprzednim podpisaniu "Umowy ramowej w zakresie współpracy na rynku finansowym".

Limit transakcji

Minimalna kwota transakcji bezgotówkowej wynosi:

• 10.000 USD lub równowartość tej kwoty w pozostałych walutach wymienialnych, przeliczonych według aktualnych cen na rynku międzybankowym.

Minimalna kwota transakcji gotówkowej wynosi:

• 25.000 USD lub równowartość tej kwoty w EUR, przeliczonej według aktualnej ceny na rynku międzybankowym,
• dla pozostałych walut wymienialnych - równowartość 50.000 USD, przeliczonych według aktualnych cen na rynku międzybankowym.

Zawarcie umowy

Szczegółowe regulacje dotyczące zasad współpracy w zakresie negocjowanych natychmiastowych transakcji wymiany walut wymienialnych są określone w podpisywanej z Klientem "Umowie ramowej w zakresie współpracy na rynku finansowym" oraz w "Regulaminie negocjowanej, natychmiastowej transakcji wymiany walut wymienialnych w Powszechnej Kasie Oszczędności Banku Polskim Spółce Akcyjnej".

Klient może negocjować warunki natychmiastowej transakcji wymiany walut w każdym dniu roboczym w godzinach 8:30 - 16:30.

Natychmiastowa transakcja wymiany walut może być zawarta ze strony PKO Banku Polskiego - wyłącznie przez dealera, a ze strony Klienta - przez niego lub za pośrednictwem pełnomocnika.

Warunki natychmiastowej transakcji wymiany walut są negocjowane z dealerem telefonicznie lub za pomocą systemu autodealing.

Waluta

Waluty wymienialne ogłaszane w Tabeli kursów PKO Banku Polskiego.

Warunki otrzymania

• posiadanie rachunku bankowego w PKO Banku Polskim;
• zawarcie "Umowy ramowej w zakresie współpracy na rynku finansowym";

Opłaty i prowizje

Brak prowizji i opłat z tytułu zawarcia negocjowanej natychmiastowej transakcji wymiany walut (w rozumieniu prowizji i opłat przewidzianych Taryfą prowizji i opłat bankowych w PKO Banku Polskim).

Informacje dodatkowe

Wyjaśnienie:

• waluta bazowa - waluta, której cena jednostkowa jest wyrażona w walucie kwotowanej;
• waluta kwotowana - waluta, w której wyrażona jest cena jednostki waluty bazowej albo określonej liczby jednostek waluty bazowej;

Termin realizacji

Rozliczenie transakcji następuje w ciągu dwóch dni roboczych od dnia zawarcia transakcji.

Zastrzeżenia:

W związku z zawieraną negocjowaną natychmiastową transakcją wymiany walut wymienialnych Klient nie jest objęty ochroną inwestycyjną wynikającą z wymogów MIFID. Szczegółowe informacje dotyczące realizacji wymogów MIFID przez PKO Bank Polski, w tym informacje o zakresie usług inwestycyjnych oraz instrumentów finansowych podlegających wymogom MIFID, znajdują się w "Broszurze informacyjnej o wymogach MIFID dla Klientów Powszechnej Kasy Oszczędności Banku Polskiego Spółki Akcyjnej".

Niniejszy materiał ma charakter wyłącznie reklamowy i informacyjny oraz nie stanowi oferty w rozumieniu Kodeksu Cywilnego. Informacje zawarte w niniejszym materiale nie mogą być traktowane jako propozycja zawarcia jakichkolwiek transakcji na rynku finansowym, usługa doradztwa inwestycyjnego, podatkowego lub jako forma świadczenia pomocy prawnej. PKO Bank Polski dołożył starań, aby zamieszczone w niniejszym materiale informacje były rzetelne oraz oparte na wiarygodnych źródłach, jednak nie może zagwarantować ich dokładności i pełności.

Zawieranie transakcji na rynku finansowym może się wiązać z konsekwencjami podatkowymi. W celu uzyskania szczegółowych informacji w zakresie opodatkowania zysków z zawartych transakcji Klient powinien zasięgnąć porady profesjonalnego doradcy podatkowego, radcy prawnego lub innej osoby, uprawnionej do udzielania porad w przedmiotowym zakresie.

Zawieranie transakcji na rynku finansowym nie jest zobowiązaniem, ani nie jest gwarantowane przez PKO Bank Polski. Niezależnie od informacji przekazanych przez PKO Bank Polski, przed zawarciem każdej transakcji Klient jest zobowiązany do oceny jej ryzyka, określenia jej ryzyka, potencjalnych korzyści oraz ewentualnych strat, jak również w szczególności charakterystyki, konsekwencji prawnych i księgowych transakcji, konsekwencji zmieniających się czynników rynkowych oraz w sposób niezależny ocenić, czy jest w stanie sam lub po konsultacjach ze swoimi doradcami podjąć takie ryzyko.
Niniejsze transakcje mogą nie być odpowiednie dla wszystkich Klientów, przed zawarciem transakcji Klient powinien podjąć kroki w celu zapewnienia pełnego zrozumienia transakcji oraz dokonania niezależnej oceny właściwości transakcji w świetle jego własnych celów i uwarunkowań rynkowych, a w szczególności możliwego ryzyka i korzyści wynikających z jej zawarcia.
PKO Bank Polski nie ponosi odpowiedzialności za skutki decyzji podjętych na podstawie informacji zawartych w niniejszym materiale.

PKO Bank Polski oferując transakcje rynku finansowego nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego, ani nie udziela porad inwestycyjnych lub rekomendacji zawarcia transakcji. Ostateczna decyzja, co do zawarcia transakcji, horyzontu inwestycyjnego oraz wielkości zaangażowanych środków należy wyłącznie do Klienta.

Materiał może być wykorzystywany do opracowań własnych pod warunkiem powołania się na źródło.