PKO Rachunki Wirtualne

Przeznaczenie

Rachunki Wirtualne dedykowane są beneficjentom płatności masowych. Usługa umożliwia sprawne zarządzanie płatnościami dłużników wpływającymi na rachunek Klienta, poprzez ich automatyczną identyfikację oraz szybkie przetwarzanie.

Dla kogo?

Rachunki Wirtualne są niezastąpionym narzędziem wspierającym proces automatycznej identyfikacji dłużników wśród takich klientów jak: zakłady energetyczne, gazownicze, przedsiębiorstwa wodociągowe, operatorzy telekomunikacyjni, szkoły wyższe, sieci handlowe, jednostki samorządu terytorialnego, firmy ubezpieczeniowe, spółdzielnie i wspólnoty mieszkaniowe, sklepy internetowe, inne podmioty z dużą ilością płatności przychodzących.

Limit transakcji

Bez ograniczeń

Zawarcie umowy

1. Posiadanie przez Klienta w PKO Banku Polskim rachunku o charakterze bieżącym, na którym księgowane będą płatności dłużników wykonywane na nadane im rachunki wirtualne;
2. Nadanie Klientowi w systemie informatycznym Banku dedykowanego identyfikatora usługi;
3. Przekazanie Klientowi narzędzi wspierających proces tworzenia wirtualnych numerów rachunków w formacie NRB;
4. Uzgodnienie formatu i zakresu pliku wynikowego, zgodnego z wymaganiem systemu finansowo-księgowego Klienta, a także sposobu jego dostarczania.

Waluta

Każda, zgodna z walutą powiązanego rachunku bieżącego

Warunki otrzymania

1. Prowadzenie w PKO Banku Polskim na rzecz Klienta rachunku o charakterze bieżącym, na którym księgowane będą płatności dłużników dokonywane na nadane im rachunki wirtualne;
2. Zawarcie umowy dotyczącej funkcjonowania usługi;
3. Ustalenie formatu pliku wynikowego, oraz sposobu jego dostarczania Klientowi.

Opłaty i prowizje

Opłata za korzystanie z usługi PKO Rachunki Wirtualne może być określona ryczałtowo, półryczałtowo, lub ściśle uzależniona od zadeklarowanej przez Klienta ilości miesięcznych transakcji. Jest ona przedmiotem indywidualnych negocjacji pomiędzy Klientem a Bankiem.

Informacje dodatkowe

Zasady wyliczania liczby kontrolnej dla rachunków bankowych w standardzie NRB określa załącznik nr 1 do Zarządzenia Nr 5/2002 Prezesa Narodowego Banku Polskiego z dnia 6 maja 2002 r. w sprawie sposobu numeracji rachunków bankowych prowadzonych w bankach (Dz. Urz. NBP z 2002r. nr 8, poz. 26 z późniejszymi zmianami).

Termin realizacji

Niezwłocznie po podpisaniu umowy dotyczącej funkcjonowania usługi

Realizacja transakcji

1. W systemie finansowo-księgowym Klienta każdy kontrahent/dłużnik zostanie oznaczony cyfrowym kodem identyfikacyjnym nie dłuższym niż 16 cyfr.
2. System finansowo-księgowy generuje dokumenty (faktury, dowody wpłat, polecenia przelewu) dedykowane kontrahentom/dłużnikom Klienta z unikalnym, 26-cyfrowym "wirtualnym" numerem rachunku w formacie NRB, zawierającym kod jednoznacznie identyfikujący każdego z dłużników.
   - Pierwsze 2 cyfry wchodzą w skład tzw. liczby kontrolnej.
   - Kolejne 8 cyfr to numer rozliczeniowy oddziału PKO BP S.A., w którym prowadzony jest rachunek bieżący Klienta.
   - Ostatnie 16 cyfr stanowi nadawany bezpośrednio przez Klienta kod identyfikujący danego kontrahenta/płatnika, poprzedzony nadanym przez Bank stałym - maksymalnie 4-cyfrowym - identyfikatorem Klienta.
3. Kontrahent/dłużnik będzie przekazywał środki na rzecz Klienta na wirtualny numer rachunku wskazany w dokumencie, w dowolnym miejscu (poczta, PKO BP SA, inny bank).
4. W momencie wpływu środków do PKO BP, wirtualny numer rachunku widniejący na transakcji zostanie rozpoznany i zamieniony na właściwy, rzeczywisty numer rachunku Klienta powiązany z usługą, zaś kod kontrahenta zostanie przeniesiony w miejsce do tego określone w systemie wewnątrzbankowym.
5. W momencie przetwarzania systemu wewnątrzbankowego, transakcje zawierające kod identyfikacyjny, w zakresie zgodnym z życzeniem Klienta, zostaną wyprowadzone do zbioru w formacie MT940 bądź ELIXIR, lub innym wskazanym przez Klienta i uzgodnionym indywidualnie pomiędzy PKO BP a Klientem.
6. Zbiór zostanie przekazany do Klienta w formie pliku za pomocą systemu bankowości elektronicznej, lub w inny uzgodniony indywidualnie sposób, w celu jego automatycznego wczytania do funkcjonującego u Klienta systemu finansowo-księgowego.