Moje aktywa

Grupy produktowe składają się z produktów oszczędnościowych i inwestycyjnych, które dzielą Twoje aktywa na konta, lokaty, fundusze inwestycyjne, fundusze emerytalne, polisy i inne.

To produkty, w które możesz ulokować swój kapitał. Mają one postać środków finansowych albo mogą być na nie zamienione po złożeniu dyspozycji. Są to m.in. lokaty terminowe, które gwarantują kapitał oraz fundusze inwestycyjne, umożliwiające osiąganie zysków przy akceptacji ryzyka strat.

Wyszczególniamy cztery klasy aktywów: gotówkę, obligacje, akcje oraz alternatywy (pozostałe).

Możesz podzielić swoje aktywa finansowe według tych klas. Jeśli chcesz w pełni wykorzystać potencjał produktów oszczędnościowych oraz inwestycyjnych i ograniczyć wpływ jednej klasy na wartość swoich aktywów, to lokuj swój kapitał w różne klasy aktywów (dywersyfikacja).

To informacja o udziałach i proporcjach Twoich produktów oszczędnościowych i inwestycyjnych, składających się na całość Twoich aktywów finansowych, podzielonych na grupy produktowe lub klasy aktywów. Przedstawiamy ją w przejrzysty sposób na wykresie kołowym.

W zestawieniu aktywów finansowych znajdziesz wyłącznie produkty z saldem dodatnim.

W podziale na grupy produktowe prezentujemy produkty podobne do siebie. Przykładowo, w grupie kont i lokat w pierwszej kolejności widoczne są konta osobiste i konta oszczędnościowe.

Struktura zależy od tego, jakie masz produkty nadwyżkowe.

Aktywa finansowe w walutach obcych przeliczamy na PLN po średnim kursie Narodowego Banku Polskiego. Robimy to, aby przedstawić wartość Twojego całego kapitału w jednej walucie, tj. PLN.