Opłaty i prowizje
Zgodnie z Taryfą prowizji i opłat bankowych w PKO Banku Polskim (Link do taryfy)
Oprocentowanie
Oprocentowanie w okresie subskrypcji jest stałe i wynosi 0,25% w skali roku.
Odsetki podlegają opodatkowaniu podatkiem od zysków kapitałowych.
W przypadku rezygnacji w trakcie okresu subskrypcji, odsetki zostaną naliczone za okres, przez jaki środki były ulokowane w PKO Banku Polskim.
Odsetki należne za okres subskrypcji nie podlegają kapitalizacji i zostaną przekazane zgodnie z dyspozycją Klienta po zakończeniu okresu umownego.
Potencjalny zysk z inwestycji w lokatę strukturyzowaną
Potencjalny zysk z Lokaty Strukturyzowanej obliczany będzie wg następujących zasad:
1. Najpierw obliczana jest stopa zwrotu każdej spółki (BMW (Spółka 1), Hugo BOSS (Spółka 2), LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton (Spółka 3), Swatch (Spółka 4)).stopa zwrotu spółki (i) = [(cena akcji spółki (i) z dnia końcowej obserwacji – cena akcji spółki (i) z dnia początkowej obserwacji)/ cena akcji spółki(i) z dnia początkowej obserwacji]*100%
i= 1 lub 2 lub 3 lub 4
2. Stopa zwrotu obliczana jest według następującej zasady:
Następnie na podstawie wyliczonych, według powyżej przedstawionej metodologii, stóp zwrotów obliczana jest średnia arytmetyczna stóp zwrotu wskazanych spółek. Średnia arytmetyczna obliczana jest według następującej zasady: średnia arytmetyczna = (stopa zwrotu spółki 1+ stopa zwrotu spółki 2+ stopa zwrotu spółki 3+ stopa zwrotu spółki 4)/4
3. Posiadacz lokaty strukturyzowanej otrzyma odsetki za okres inwestycji:
- w wysokości odpowiadającej iloczynowi: 2% i kwoty lokaty - jeżeli ww. średnia arytmetyczna wyniosła 12% albo więcej;
- w wysokości odpowiadającej iloczynowi ww. średniej arytmetycznej (ale nie więcej niż 11,99% w skali 25 miesięcy) i kwoty lokaty - jeżeli ww. średnia arytmetyczna wyniosła poniżej 12% ale więcej niż 0%.
- 0% jeżeli ww. średnia arytmetyczna wyniosła 0% albo mniej.
Poniższe scenariusze zostały opracowane przy założeniu, że maksymalna wartość potencjalnego zysku jednostkowego branego pod uwagę podczas obliczania średniej stopy zwrotu została ustalona na poziomie 11,99% (Bariera wynosi 12,00%).
Scenariusz 1. Optymistyczny
| Zmiana notowań akcji na zakończenie inwestycji |
Spółka 1 | 2,50% |
Spółka 2 | 5,00% |
Spółka 3 | 5,75% |
Spółka 4 | 1,50% |
Średnia arytmetyczna stóp zwrotu z koszyka | 3,69% |
Czy została osiągnięta bariera 12%? | NIE |
Średnia arytmetyczna stóp zwrotu z koszyka z uwzględnieniem bariery | 3,69% |
Średnia arytmetyczna stopa zwrotu z koszyka spółek 1, 2, 3 i 4 w dniu końcowej obserwacji nie osiągnęła lub nie przekroczyła bariery 112,00% wartości początkowej koszyka, dlatego do wyliczania średniej arytmetycznej stopy zwrotu z koszyka zaliczana jest rzeczywista zmiana ceny każdej spółki z dnia końcowej obserwacji względem ceny z dnia początkowej obserwacji.
W dniu zamknięcia inwestycji inwestor otrzyma:
- zwrot 100% zainwestowanego kapitału wraz z odsetkami za okres subskrypcji* oraz zysk za okres inwestycji w wysokości: 3,69% w skali 25 miesięcy (1,77% w skali roku)*.
Scenariusz 2. Pesymistyczny
| Zmiana notowań akcji na zakończenie inwestycji |
Spółka 1 | -2,00% |
Spółka 2 | -3,00% |
Spółka 3 | -2,00% |
Spółka 4 | -1,00% |
Średnia arytmetyczna stóp zwrotu z koszyka | -2,00% |
Czy została osiągnięta bariera 12%? | NIE |
Średnia arytmetyczna stóp zwrotu z koszyka z uwzględnieniem bariery | -2,00% |
Średnia arytmetyczna stopa zwrotu z koszyka spółek 1, 2, 3 i 4 w dniu końcowej obserwacji nie osiągnęła lub nie przekroczyła bariery 112,00% wartości początkowej koszyka, dlatego do wyliczania średniej arytmetycznej stopy zwrotu z koszyka zaliczana jest rzeczywista zmiana ceny każdej spółki z dnia końcowej obserwacji względem ceny z dnia początkowej obserwacji.
W dniu zamknięcia inwestycji inwestor otrzyma:
- zwrot 100% zainwestowanego kapitału wraz z odsetkami za okres subskrypcji*.
Scenariusz 3. Neutralny
| Zmiana notowań akcji na zakończenie inwestycji |
Spółka 1 | 3,00% |
Spółka 2 | 1,00% |
Spółka 3 | 0,00% |
Spółka 4 | -4,00% |
Średnia arytmetyczna stóp zwrotu z koszyka | 0,00% |
Czy została osiągnięta bariera 12%? | NIE |
Średnia arytmetyczna stóp zwrotu z koszyka z uwzględnieniem bariery | 0,00% |
Średnia arytmetyczna stopa zwrotu z koszyka spółek 1, 2, 3 i 4 w dniu końcowej obserwacji nie osiągnęła lub nie przekroczyła bariery 112,00% wartości początkowej koszyka, dlatego do wyliczania średniej arytmetycznej stopy zwrotu z koszyka zaliczana jest rzeczywista zmiana ceny każdej spółki z dnia końcowej obserwacji względem ceny z dnia początkowej obserwacji.
W dniu zamknięcia inwestycji inwestor otrzyma:
- zwrot 100% zainwestowanego kapitału wraz z odsetkami za okres subskrypcji*.
*Zysk z inwestycji (odsetki za okres inwestycji i okres subskrypcji) jest opodatkowany podatkiem od zysków kapitałowych.
Powyższe zestawienie jest symulacją przyszłych wyników i nie stanowi gwarancji osiągnięcia w przyszłości podobnych wyników z inwestycji. Mechanizm symulacji nie odnosi się do wyników w przeszłości. Warianty przebiegu inwestycji mają charakter wyłącznie przykładowy i nie odnoszą się do indywidualnej sytuacji Klienta.