Wartość parametrów dla lokaty strukturyzowanej opartej na koszyku akcji spółek z sektora transportowego.

PKO Bank Polski wprowadził do oferty lokatę strukturyzowaną, w której wartość odsetek jest uzależniona od zachowania notowań akcji 8 spółek wybranych do koszyka.

CHARAKTERYSTYKA LOKATY

Lokata strukturyzowana jest oparta na koszyku ośmiu wyselekcjonowanych spółek: AP Moeller - Maersk A/S., Airbus Group NV, CH Robinson Worldwide Inc., Delta Air Lines Inc., FedEx Corp, Hertz Global Holdings Inc., Ryanair Holdings PLC, Union Pacific Corp. Są to firmy, które mają dojrzałe modele biznesowe i zajmują czołowe pozycje w swoich segmentach działalności.

Lokata strukturyzowana daje możliwość potencjalnego zysku, którego wartość będzie równa średniej ze stóp zwrotu z akcji spółek z sektora transportowego (przy uwzględnieniu bariery na poziomie 68-80%*, po dotknięciu której wzrost danej akcji zostanie zastąpiony wskaźnikiem w wysokości 6%). Potencjalne odsetki za okres inwestycji będą należne Posiadaczowi lokaty strukturyzowanej w przypadku dotrzymania okresu umownego.

Każda spółka ma jednakowy procentowy udział w koszyku akcji.

Kliknij w poniższy link, żeby przejść do symulatora lokaty strukturyzowanej, przedstawiającego możliwe scenariusze inwestycji.

Symulator

Sprawdź swoją wiedzę o 3-letniej lokacie strukturyzowanej opartej na koszyku akcji spółek z sektora transportowego. Kliknij w poniższy link, żeby przejść do quizu.

Quiz

Warunki inwestycji

  • okres subskrypcji - od 2 do 27 czerwca 2014 r.
  • okres inwestycji – 3 lata
  • okres umowny – od 28 czerwca 2014 do 27 czerwca 2017 r.
  • 100% ochrony kapitału przy dotrzymaniu do końca okresu umownego
  • minimalna wpłata - 10 000 zł
  • oprocentowanie w okresie subskrypcji – 2% w skali roku

Zysk z inwestycji jest opodatkowany podatkiem od zysków kapitałowych 19% w skali roku.

 

* Ostateczna wartość z przedziału będąca podstawą do ustalenia bariery wzrostu zostanie ustalona w ciągu 4 dni od zakończenia okresu subskrypcji tj. do 01.07.2014 r.

 

Komunikat

Uprzejmie informujemy, że w dniu 31.03.3015 miała miejsce wypłata dodatkowej dywidendy z akcji spółki AP Moller-Maersk (MAERSKB DC).

W związku z powyższym zmianie ulega Poziom Początkowy dla tego składnika koszyka.

Nowy Poziom Początkowy dla akcji firmy AP Moller-Maersk wynosi 12 232,1417.

Przeznaczenie

Inwestowanie środków pieniężnych.

Zalety inwestycji

Lokata strukturyzowana oparta na koszyku akcji spółek z sektora transportowego to produkt, który potencjalnie umożliwia osiągnięcie wyższego zysku niż na standardowej lokacie terminowej, przy wyższym ryzyku inwestycyjnym oraz pełnej ochronie kapitału w dacie wykupu.

Dyspozycje do produktu
Dysponowanie środkami
Okres umowy
Oprocentowanie i opłaty
Zawarcie umowy
Likwidacja lokaty
Informacje dodatkowe

Ryzyka związane ze strategią inwestycyjną

• ryzyko rynkowe: wycena produktów strukturyzowanych zarówno w trakcie jak i w momencie zakończenia transakcji jest uzależniona od różnych zmiennych rynkowych np. poziomu stóp procentowych, kursów walutowych, wartości indeksów rynków kapitałowych, bądź towarowych, cen akcji i towarów oraz ich wzajemnych relacji. Wartość tych zmiennych jest nieprzewidywalna i podlega wahaniom. W związku z powyższym Klient powinien brać pod uwagę następujące scenariusze:

- Klient może nie otrzymać spodziewanych pożytków z posiadanego instrumentu (np. kupony, odsetki, dywidendy),
- Może otrzymać pożytki w wysokości niższej niż spodziewana,
- Relacja między pożytkami, a zmiennymi rynkowymi, od których zależna jest wartość instrumentu może być nieliniowa, co może skutkować nieproporcjonalnymi pożytkami w stosunku do zmian tychże zmiennych;

• ryzyko zmienności wyceny instrumentów finansowych: ewentualne zyski lub straty z transakcji mogą ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu wskutek zmian czynników rynkowych mających wpływ na wycenę instrumentu, w tym w szczególności:

– zmian natychmiastowych i terminowych rynkowych kursów walutowych oraz ich wzajemnej relacji,
– zmian natychmiastowych i terminowych rynkowych stóp procentowych oraz ich wzajemnej relacji,
– zmian natychmiastowych i terminowych rynkowych cen towarów, bądź ich indeksów oraz ich wzajemnej relacji,
– zmian natychmiastowych i terminowych rynkowych cen akcji, bądź ich indeksów oraz ich wzajemnej relacji,
– zmian natychmiastowych i terminowych rynkowych wartości instrumentów finansowych oraz ich wzajemnych relacji będących jakimkolwiek elementem produktu strukturyzowanego
– zmian parametru zwanego zmiennością,
– zmian innych cen rynkowych specyficznych dla danego rynku i rodzaju transakcji,
– zmian wzajemnych relacji cen rynkowych,
– różnic pomiędzy stawkami referencyjnymi przyjętymi dla danej transakcji a cenami rynkowymi,
– występowania różnicy pomiędzy cenami kupna i cenami sprzedaży dla danego rodzaju transakcji na rynku finansowym oraz zmian tej różnicy, na zmianę cen instrumentów finansowych mogą mieć wpływ czynniki związane m.in. z sytuacją polityczno-gospodarczą, zmianą parametrów makroekonomicznych, poziomem inflacji, oceną ryzyka inwestycyjnego;

• ryzyko walutowe: w przypadku produktów strukturyzowanych denominowanych w innych walutach niż PLN, wartość rynkowa instrumentu będzie istotnie uzależniona od zmiany relacji tej waluty względem PLN. W przypadku produktów strukturyzowanych denominowanych w PLN, których pożytki będą zależne od zmiennych rynkowych kwotowanych w innej walucie niż PLN, wartość pożytków może być istotnie uzależniona od zmiany relacji tej waluty względem PLN. W związku z powyższym wartość otrzymanych przez Klienta kwot może być niższa niż zakładana;

• ryzyko wyceny zawartej transakcji w dniu rozliczenia: tj. w dniu zbycia, płatności pożytków wynikających z posiadania danego instrumentu bądź zakończenia inwestycji, warunki, po której została zawarta transakcja, mogą odbiegać, również znacząco odbiegać, od aktualnych poziomów rynkowych, co może rodzić dla Klienta konieczność poniesienia negatywnych skutków finansowych, oraz może mieć wpływ na ostateczny wynik finansowy z danej transakcji osiągnięty przez Klienta;

• ryzyko wyceny zawartych transakcji w trakcie ich trwania: w trakcie trwania zawartych transakcji, wartość rynkowa transakcji ulega zmianie i może nawet znacząco odbiegać od wartości transakcji w dniu jej zawarcia. Może to powodować niekorzystną bądź korzystną dla Klienta zmianę wyceny zawartych transakcji. W przypadku decyzji o wcześniejszym zakończeniu inwestycji Klient może ponieść negatywne skutki finansowe, w postaci negatywnej wartości transakcji w stosunku do jej wartości początkowej oraz w stosunku do aktualnych warunków rynkowych;

• ryzyko kredytowe, rozliczeniowe i operacyjne dotyczące PKO Banku Polskiego: Klient, zawierając transakcje z PKO Bankiem Polskim, powinien brać pod uwagę ryzyko kredytowe, rozliczeniowe i operacyjne leżące po stronie PKO Banku Polskiego;

• ryzyko kredytowe i rozliczeniowe emitenta dłużnych papierów wartościowych: Klient, zawierając transakcje na rynku dłużnych papierów wartościowych, powinien brać pod uwagę ryzyko kredytowe i rozliczeniowe leżące po stronie emitenta dłużnych papierów wartościowych;

• ryzyko kredytowe i rozliczeniowe ubezpieczyciela: Klient, zawierając transakcję skutkującą przystąpieniem do ubezpieczenia na Życie, powinien brać pod uwagę ryzyko kredytowe i rozliczeniowe leżące po stronie ubezpieczyciela;

• ryzyko płynności rynku: Klient powinien brać pod uwagę ryzyko zmniejszenia lub braku płynności na danym rynku finansowym, co może skutkować mniej korzystną lub niekorzystną dla wyceną instrumentu finansowego. Dodatkowo Klient powinien brać pod uwagę ryzyko, że z powodu ograniczonej płynności lub jej braku jego zlecenie nie będzie zrealizowane niezwłocznie, a w skrajnych przypadkach nie będzie zrealizowane;

• ryzyko prawne, rachunkowe, podatkowe oraz operacyjne niezależne od PKO Banku Polskiego: Klient zawierając transakcje rynku finansowego powinien brać pod uwagę również inne rodzaje ryzyka o charakterze prawnym, rachunkowym, podatkowym oraz operacyjnym, niezależne od PKO Banku Polskiego.

 

 

W celu otwarcia 3-letniej lokaty strukturyzowanej opartej na koszyku akcji spółek z sektora transportowego zapraszamy do oddziałów PKO Banku Polskiego.