3-letnia lokata strukturyzowana oparta na koszyku akcji światowych koncernów motoryzacyjnych

• Okres subskrypcji trwa od 7 do 30 kwietnia 2015 r.
• Okres umowny lokaty strukturyzowanej* trwa 3 lata, jest liczony od 1 maja 2015 r. do 30 kwietnia 2018 r.
• Stopa zwrotu z koszyka będzie obliczana dla okresu obserwacji od: 5 maja 2015 r. dla spółek notowanych na giełdach w Europie i USA i 7 maja 2015 dla spółek notowanych na giełdach w Azji do 23 kwietnia 2018 r.

* Informacja na temat możliwości skrócenia okresu umownego przez PKO Bank Polski znajduje się w dokumencie: Dyspozycja oraz Potwierdzenie otwarcia 3-letniej lokaty strukturyzowanej opartej na koszyku akcji światowych koncernów motoryzacyjnych, dostępnym w oddziałach PKO Banku Polskiego.

2 000 zł

Posiadacz lokaty strukturyzowanej, mający pełną zdolność do czynności prawnych może:

• udzielić pełnomocnictwa do dysponowania lokatą,
• złożyć dyspozycję na wypadek śmierci (Bank nie przyjmuje dyspozycji na wypadek śmierci do wspólnego rachunku lokaty strukturyzowanej).

W okresie subskrypcji:

• można zrezygnować z lokaty strukturyzowanej
• można założyć więcej niż jedną lokatę strukturyzowaną
• nie ma możliwości dopłat ani częściowych wypłat

W okresie inwestycji:

• nie ma możliwości dopłat ani częściowych wypłat
• można zrezygnować z lokaty strukturyzowanej, jednakże decyzja taka wiąże się z obowiązkiem      poniesienia prowizji likwidacyjnej w wysokości określonej w Dyspozycji oraz Potwierdzeniu otwarcia 3-letniej lokaty strukturyzowanej opartej na koszyku akcji światowych koncernów motoryzacyjnych, dostępnej w oddziałach PKO Banku Polskiego.

W przypadku likwidacji lokaty strukturyzowanej:

• w okresie subskrypcji Kwota wypłaty z lokaty strukturyzowanej stanowi wartość odsetek należnych za okres, przez jaki środki były ulokowane w PKO Banku Polskim, oraz wartość środków pieniężnych wpłaconych na poczet lokaty strukturyzowanej,
• w okresie umownym od 1 maja 2015 r. do 30 kwietnia 2018 r. włącznie Warunki funkcjonowania produktu gwarantują otrzymanie 100% wpłaconego kapitału po zakończeniu okresu umownego.

Likwidacja lokaty strukturyzowanej przed zakończeniem okresu umownego wiąże się z utratą części kapitału związaną z obowiązkiem poniesienia prowizji likwidacyjnej w wysokości:

• 6% w pierwszym roku okresu umownego (od 1 maja 2015 r. do 30 kwietnia 2016 r.),
• 4% w drugim roku okresu umownego (od 1 maja 2016 r. do 30 kwietnia 2017 r.),
• 2% w trzecim roku okresu umownego (od 1 maja 2017 r. do 30 kwietnia 2018 r.).

Opis ryzyka związanego z inwestowaniem w produkty strukturyzowane znajduje się w Broszurze MiFID dostępnej na stronie https://www.pkobp.pl/grupa-pko-banku-polskiego/pko-bank-polski/mifid/ oraz w oddziałach PKO Banku Polskiego.

Opłaty i prowizje

Zgodnie z Taryfą prowizji i opłat bankowych w PKO Banku Polskim.

Oprocentowanie

Oprocentowanie w okresie subskrypcji jest stałe i wynosi 0,5% w skali roku

Odsetki podlegają opodatkowaniu podatkiem dochodowym w wysokości 19%.

W przypadku rezygnacji w trakcie okresu subskrypcji, odsetki zostaną naliczone za okres, przez jaki środki były ulokowane w PKO Banku Polskim.

Odsetki należne za okres subskrypcji nie podlegają kapitalizacji i zostaną przekazane zgodnie z dyspozycją Klienta po zakończeniu okresu umownego.

Potencjalny zysk z inwestycji w lokatę strukturyzowaną

Potencjalny zysk z Lokaty Strukturyzowanej zależny jest od średniej ze zmian wyceny akcji spółek z koszyka i obliczany wg następujących zasad:

1. W celu wyliczenia odsetek za okres inwestycji Bank ustali jednostkowe stopy zwrotu na akcjach każdej ze spółek znajdujących się w koszyku, w okresie pomiędzy dniem początkowej obserwacji a dniem końcowej obserwacji. Odczyty cen spółek z koszyka będą dokonywane każdego dnia roboczego w celu ustalenia czy w całym okresie inwestycji jednostkowe stopy zwrotu w którymkolwiek dniu na poszczególnej spółce osiągnęły lub przekroczyły wartość bariery z przedziału określonego w pkt 2. Następnie ustalone przez Bank jednostkowe stopy zwrotu, których wartości były:

• w którymkolwiek dniu pomiędzy dniem początkowej obserwacji a dniem końcowej obserwacji wyższe lub równe wartości z przedziału, o którym mowa w pkt 2, zostaną zastąpione wartością 5,5%.;
• w każdym dniu pomiędzy dniem początkowej obserwacji a dniem końcowej obserwacji niższe niż wartość z przedziału, o którym mowa w pkt 2, zostaną uwzględnione w ich nominalnych wysokościach z ostatniego odczytu, tj. dnia końcowej obserwacji (23 kwietnia 2018 roku).

2. Wartość z przedziału od 30% do 45% zostanie określona i podana do wiadomości klientów nie później niż w 8 dniu po zakończeniu okresu subskrypcji tj. do 08.05.2015 r.

3. Należna wypłata w przypadku dotrzymania okresu umownego będzie uzależniona od wyrażonej procentowo średniej arytmetycznej wartości określonych zgodnie z pkt. 1. Jeżeli średnia ta wyniesie:

• powyżej 0% – Posiadacz lokaty otrzyma zwrot wpłaconego kapitału wraz z odsetkami za okres subskrypcji oraz odsetki za okres inwestycji, w wysokości odpowiadającej iloczynowi ww. średniej i kwoty lokaty,
• 0% lub poniżej – Posiadacz lokaty otrzyma zwrot wpłaconego kapitału wraz z odsetkami za okres subskrypcji (bez odsetek za okres inwestycji).

Poniższe scenariusze zostały opracowane przy założeniu, że maksymalna wartość potencjalnego zysku jednostkowego branego pod uwagę podczas obliczania średniej stopy zwrotu została ustalona na poziomie 40%*.

Scenariusz 1.

Optymistyczny

Wzrost notowań jednej ze spółek w okresie inwestycji przekroczyły barierę 40% podczas okresu inwestycji, dlatego do wyliczenia średniej dla tej spółki przyjęto wartość 5,50%. Notowania pozostałych spółek również wzrosły, ale nie przekroczyły bariery. Do średniej zaliczy się zatem wysokość zysku z dnia zamknięcia inwestycji. Średni zwrot z koszyka wyniósł 26,22%. Inwestor otrzyma:

• zwrot 100% zainwestowanego kapitału wraz z odsetkami za okres subskrypcji, oraz
• odsetki w wysokości 26,22% w skali trzech lat (za okres inwestycji).

Scenariusz 2.

Pesymistyczny

Notowania żadnej ze spółek nie przekroczyły bariery 40% w okresie inwestycji ale ceny akcje wszystkich spółek z koszyka odnotowały spadek (ujemne stopy zwrotu). Inwestor – pomimo ujemnej średniej – otrzyma zwrot 100% zainwestowanego kapitału.

Scenariusz 3.

Neutralny

Wzrost notowań trzech spółek w okresie inwestycji przekroczył barierę 40%, podczas okresu inwestycji, dlatego do wyliczenia średniej dla tych spółek przyjęto wartość 5,50%. Notowania pozostałych spółek nie przekroczyły bariery, dlatego do średniej zaliczy się wysokość zysku (lub straty) w dniu zamknięcia inwestycji. Średni zwrot z koszyka wyniósł 14,28%. Inwestor otrzyma:

• zwrot 100% zainwestowanego kapitału wraz z odsetkami za okres subskrypcji, oraz
• odsetki w wysokości 14,28%  w skali trzech lat (za okres inwestycji).

* Ostateczna wartość z przedziału będąca podstawą do ustalenia bariery wzrostu zostanie ustalona w ciągu 8 dni od zakończenia okresu subskrypcji tj. 8 maja 2015 r., po zawarciu transakcji pochodnej, stosownie do obowiązujących w momencie jej zawierania warunków rynkowych.

Zysk z inwestycji jest opodatkowany 19% podatkiem od zysków kapitałowych.

Powyższe zestawienie jest symulacją przyszłych wyników i nie stanowi gwarancji osiągnięcia w przyszłości podobnych wyników z inwestycji. Mechanizm symulacji nie odnosi się do wyników w przeszłości. Warianty przebiegu inwestycji mają charakter wyłącznie przykładowy i nie odnoszą się do indywidualnej sytuacji Klienta.

Niniejszy materiał ma charakter wyłącznie informacyjny oraz nie stanowi oferty w rozumieniu Kodeksu cywilnego. Informacje zawarte w niniejszym materiale nie mogą być traktowane jako propozycja nabycia jakichkolwiek instrumentów finansowych, usługa doradztwa inwestycyjnego, podatkowego lub jako forma świadczenia pomocy prawnej. PKO Bank Polski dołożył starań aby zamieszczone w niniejszym materiale informacje były rzetelne oraz oparte na wiarygodnych źródłach.

Niezależnie od informacji przekazanych przez PKO Bank Polski, przed zawarciem każdej transakcji Klient jest zobowiązany do oceny jej ryzyka, określenia jej ryzyka, potencjalnych korzyści oraz ewentualnych strat, jak również w szczególności charakterystyki, konsekwencji prawnych i księgowych transakcji, konsekwencji zmieniających się czynników rynkowych, oraz w sposób niezależny ocenić, czy jest w stanie sam lub po konsultacjach ze swoim doradcą podjąć takie ryzyko.

PKO Bank Polski, oferując lokatę strukturyzowaną, nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego ani nie udziela porad inwestycyjnych lub rekomendacji zawarcia transakcji. Ostateczna decyzja co do zawarcia transakcji, horyzontu inwestycyjnego oraz wielkości zaangażowania środków należy wyłącznie do Klienta.

W celu otwarcia 3-letniej lokaty strukturyzowanej opartej na koszyku akcji światowych koncernów motoryzacyjnych zapraszamy do oddziałów PKO Banku Polskiego.