Opłaty i prowizje
Zgodnie z Taryfą prowizji i opłat bankowych w PKO Banku Polskim (Link do taryfy)
Oprocentowanie
Oprocentowanie w okresie subskrypcji jest stałe i wynosi 0,25% w skali roku (0,50% w skali roku dla Klientów Bankowości Osobistej i Bankowości Prywatnej).
Odsetki podlegają opodatkowaniu podatkiem od zysków kapitałowych
W przypadku rezygnacji w trakcie okresu subskrypcji, odsetki zostaną naliczone za okres, przez jaki środki były ulokowane w PKO Banku Polskim.
Odsetki należne za okres subskrypcji nie podlegają kapitalizacji i zostaną przekazane zgodnie z dyspozycją Klienta po zakończeniu okresu umownego.
Potencjalny zysk z inwestycji w lokatę strukturyzowaną
Potencjalny zysk z Lokaty Strukturyzowanej obliczany będzie wg następujących zasad:
- Najpierw obliczana jest stopa zwrotu z inwestycji w akcje każdej ze spółek z koszyka akcji spółek telekomunikacyjnych. Stopa zwrotu obliczana jest według następującej zasady:
- jeżeli cena akcji spółki (i) wzrosła o 23% lub więcej w dniu końcowej obserwacji w odniesieniu do ceny akcji tej spółki z dnia początkowej obserwacji:
stopa zwrotu spółki (i) = 23%
w pozostałych przypadkach
stopa zwrotu spółki (i) = [(cena akcji spółki (i)z dnia końcowej obserwacji – cena akcji spółki (i) z dnia początkowej obserwacji)/ cena akcji spółki(i) z dnia początkowej obserwacji]*100%
gdzie:
i=1, lub 2, lub 3, lub 4 spółka z koszyka akcji spółek telekomunikacyjnych
2. Następnie obliczana jest średnia arytmetyczna stóp zwrotu z inwestycji w akcje z koszyka spółek telekomunikacyjnych. Średnia
arytmetyczna obliczana jest według następującej zasady:
średnia arytmetyczna
= (stopa zwrotu spółki 1+ stopa zwrotu spółki 2+ stopa zwrotu spółki 3+ stopa zwrotu spółki 4)/4
- Jeżeli obliczona średnia arytmetyczna wyniesie:
- powyżej 0% – Posiadacz lokaty otrzyma odsetki za okres inwestycji, w wysokości odpowiadającej iloczynowi ww. średniej arytmetycznej (ale nie więcej niż 23,00% w skali 36 miesięcy) i kwoty lokaty,
- 0% lub poniżej – Posiadacz lokaty nie otrzyma odsetek za okres inwestycji.
Poniższe scenariusze zostały opracowane przy założeniu, że maksymalna wartość potencjalnego zysku jednostkowego branego pod uwagę podczas obliczania średniej stopy zwrotu została ustalona na poziomie 23,00% ( Bariera wynosi 23,00%).
Scenariusz 1.
Optymistyczny

Notowanie spółek B i C w dniu końcowej obserwacji przekroczyły barierę 123% swojej wartości początkowej, dlatego do wyliczenia średniej dla tych spółek przyjęto wartość 23%. Ceny pozostałych spółek nie przekroczyły bariery, dlatego do wyliczania średniej zaliczy się rzeczywista zmiany ceny z dnia końcowej obserwacji względem ceny z dnia początkowej obserwacji . W takim przypadku w dniu zamknięcia inwestycji inwestor otrzyma:
- zwrot 100% zainwestowanego kapitału wraz z odsetkami za okres subskrypcji* oraz
- zysk za okres inwestycji w wysokości : 20,60% w skali 36 miesięcy ( około 6,87% w skali roku)*.
Scenariusz 2.
Pesymistyczny

Notowania żadnej ze spółek w dniu końcowej obserwacji nie przekroczyły bariery 123% swojej wartości początkowej. Stopa zwrotu z koszyka akcji spółek telekomunikacyjnych ma wartość ujemną. W takim przypadku w dniu zamknięcia inwestycji inwestor otrzyma:
- zwrot 100% zainwestowanego kapitału wraz z odsetkami za okres subskrypcji*
Scenariusz 3.
Neutralny

Notowanie spółki B w dniu końcowej obserwacji przekroczyły barierę 123% swojej wartości początkowej, dlatego do wyliczenia średniej dla tej spółki przyjęto wartość 23%. Ceny pozostałych spółek nie przekroczyły bariery, dlatego do wyliczania średniej zaliczy się rzeczywista zmiany ceny z dnia końcowej obserwacji względem ceny z dnia początkowej obserwacji. W takim przypadku w dniu zamknięcia inwestycji inwestor otrzyma:
- zwrot 100% zainwestowanego kapitału wraz z odsetkami za okres subskrypcji* oraz
- zysk za okres inwestycji w wysokości : 1,29% w skali 36 miesięcy (0,43% w skali roku*.
*Zysk z inwestycji (odsetki za okres inwestycji i okres subskrypcji) jest opodatkowany podatkiem od zysków kapitałowych.
Powyższe zestawienie jest symulacją przyszłych wyników i nie stanowi gwarancji osiągnięcia w przyszłości podobnych wyników z inwestycji. Mechanizm symulacji nie odnosi się do wyników w przeszłości. Warianty przebiegu inwestycji mają charakter wyłącznie przykładowy i nie odnoszą się do indywidualnej sytuacji Klienta.