UWAGA - Zmiany w koszyku spółek związanych z sektorem wydobycia złota:
|
Lokata strukturyzowana jest oparta na koszyku akcji 5 dużych spółek powiązanych z sektorem wydobyciem złota: Barrick Gold Corp (Spółka 1), Newmont Goldcorp Corp(Spółka 2), Royal Gold Inc. (Spółka 3), AngloGold Ashanti Limited (Spółka 4), Freeport-McMoRan Inc (Spółka 5).
Lokata strukturyzowana daje możliwość potencjalnego zysku, którego wartość będzie uzależniona od zmiany cen akcji 5 spółek i obliczana jako średnia arytmetyczna zmian cen poszczególnych akcji z koszyka (zysk ograniczony do poziomu 44,99%, bariera wynosi 45%). Potencjalne odsetki za okres inwestycji będą należne Posiadaczowi lokaty strukturyzowanej tylko w przypadku dotrzymania środków do końca okresu umownego (inwestycji).
Każda spółka ma jednakowy procentowy udział w koszyku akcji.
Warunki inwestycji
- okres subskrypcji : 13 listopada - 1 grudnia 2017 r.
- okres umowny (inwestycji) – trwa 36 miesięcy i rozpoczyna się następnego dnia po zakończeniu okresu subskrypcji
- 100% ochrony kapitału przy dotrzymaniu do końca okresu umownego
- minimalna wpłata - 5 000 zł
- oprocentowanie w okresie subskrypcji – stałe 0,5% w skali roku (stałe 1,0% w skali roku dla Klientów Bankowości Osobistej i Bankowości Prywatnej)
Zysk z inwestycji (odsetki za okres inwestycji i okres subskrypcji) jest opodatkowany podatkiem od zysków kapitałowych.
PKO Bank Polski SA informuje, że dla 36 miesięcznej lokaty strukturyzowanej opartej na koszyku akcji spółek związanych z sektorem wydobycia złota poziomy cen akcji z dnia początkowej obserwacji tj. z 5 grudnia 2017 r. wynoszą:
Nazwa spółki | Cena z dnia z dnia początkowej obserwacji |
Barrick Gold Corp | 13,77 |
Newmont Goldcorp Corp | 37,54 |
Royal Gold Inc | 81,67 |
Anglogold Ashanti Limited | 9,75 |
Freeport-Mcmoran Inc | 14,11 |
Posiadacz lokaty strukturyzowanej uzyska odsetki za okres inwestycji wyliczone według następującej metodologii:
- najpierw obliczana jest stopa zwrotu każdej ze spółek. Stopa zwrotu obliczana jest według następującej zasady:
stopa zwrotu spółki (i) = [(cena akcji spółki (i) z dnia końcowej obserwacji – cena akcji spółki (i) z dnia początkowej obserwacji) / cena akcji spółki (i) z dnia początkowej obserwacji]*100%- pod warunkiem, że w żadnym dniu pomiędzy dniem początkowej obserwacji a dniem końcowej obserwacji (z dniem końcowej obserwacji włącznie) cena akcji spółki (i) w odniesieniu do ceny akcji tej spółki w dniu początkowej obserwacji nie wzrosła o 45,00% bądź więcej, stopa zwrotu spółki (i) = 7% pod warunkiem, że w którymkolwiek dniu pomiędzy dniem początkowej obserwacji a dniem końcowej obserwacji (z dniem końcowej obserwacji włącznie) cena akcji spółki (i) w odniesieniu do ceny akcji tej spółki w dniu początkowej obserwacji wzrosła o co najmniej 45,00%
i=1 lub 2 lub 3 lub 4 lub 5
- następnie na podstawie wyliczonych, według powyżej przedstawionej metodologii, stóp zwrotów obliczana jest średnia arytmetyczna stóp zwrotu spółek. Średnia arytmetyczna obliczana jest według następującej zasady:
średnia arytmetyczna = (stopa zwrotu spółki 1+ stopa zwrotu spółki 2+ stopa zwrotu spółki 3+ stopa zwrotu spółki 4+ stopa zwrotu spółki 5)/5
- Jeżeli obliczona średnia arytmetyczna wyniesie:
- powyżej 0% – Posiadacz lokaty otrzyma odsetki za okres inwestycji, w wysokości odpowiadającej iloczynowi ww. średniej arytmetycznej i kwoty lokaty,
- 0% lub poniżej – Posiadacz lokaty nie otrzyma odsetek za okres inwestycji.