Modificări ale transferurilor externe implementate ca urmare a standardului ISO 20022

Am implementat modificări în procesarea transferurilor externe în serviciul iPKO biznes. Aceste modificări sunt impuse de standardul ISO 20022. De acum înainte, puteți utiliza noul formular, salva datele beneficiarului în baza de date sau importa transferuri utilizând noul format XML.

Ce s-a schimbat?

Formular pentru transferuri externe

Am actualizat câmpurile și structura datelor din formular pentru a le alinia noilor standarde de plată.

• În formular sunt disponibile noi secțiuni și câmpuri, inclusiv un câmp dedicat pentru denumirea beneficiarului
• Puteți adăuga adresa contrapartidei. Pentru aceasta, utilizați opțiunea Vreau să adaug datele de contact ale partenerului de afaceri. Am adăugat câmpuri separate care trebuie completate, precum: strada, numărul clădirii, numărul apartamentului, orașul, codul poștal, țara
• După selectarea țării, sistemul indică câmpurile de adresă obligatorii și recomandate. Celelalte câmpuri pot fi completate opțional
• De asemenea, puteți introduce codul LEI al beneficiarului, un identificator format din 20 de caractere pentru entitățile care operează pe piețele financiare
• Începând cu mijlocul lunii noiembrie 2026, în cazul transferurilor externe va fi obligatorie indicarea țării și localității beneficiarului
• Pe durata perioadei de tranziție, respectiv până la mijlocul lunii noiembrie 2026, puteți efectua transferuri externe ca și până acum

Modificări în baza de date a beneficiarilor externi

Am extins tipul de informații care pot fi salvate în baza de date pentru beneficiarii externi.

• denumirea beneficiarului
• adresa beneficiarului, introdusă în câmpuri separate
• identificatorii beneficiarului – posibilitatea furnizării codului LEI
• creatorul importului de beneficiari – câmpuri noi pentru formate proprii

Noul format de import XML pain.001.001.09

Noul format de fișier XML permite transferul unui set larg de detalii de plată și îmbunătățește compatibilitatea cu sistemele financiare și contabile.

• Noul format XML include atât transferuri externe, cât și interne
• Formatele de import anterioare vor rămâne disponibile în perioada de tranziție până la mijlocul lunii noiembrie 2026
• Începând cu mijlocul lunii noiembrie 2026, vor fi eliminate majoritatea formatelor externe. Vor rămâne disponibile formatul ELIXIR-0 pentru transferuri interne și instrumentul de creare a fișierelor de import
• Dacă utilizați funcția de import fișiere, vă rugăm să consultați specificațiile tehnice pentru noul format de fișier 001.001.09 și să verificați dacă fișierele de transfer generate respectă noua structură. În caz contrar, ajustați configurația sistemului dumneavoastră financiar‑contabil la noul format
• Am publicat specificațiile tehnice detaliate pentru noul format pe site-ul PKO Bank Polski Sucursala din România, în secțiunea Informații și documente, la Format de import date

Rapoarte și extrase

• Extrasele și rapoartele existente (MT940, ELIXIR, camt.053) disponibile în iPKO biznes rămân neschimbate
• În plus, la cererea clientului, am pus la dispoziție un al doilea format de extras. Noile extrase conforme cu standardul ISO 20022 sunt: 053.001.08 (extras zilnic) și camt.052.001.08 (extras intraday)

Dacă aveți întrebări, vă rugăm să contactați serviciul de asistență Online Banking la numerele 801 36 36 36 (opțiunea 3) sau 61 855 94 94, sau prin e-mail la ipkobiznes@pkobp.pl