Kredyty w formule SLL dla klientów bankowości korporacyjnej w PKO Banku Polskim

03.02.2025

PKO Bank Polski wprowadza do oferty dla klientów bankowości korporacyjnej kredyty w formule SLL (Sustainability-Linked Loan). Do tej pory takie finansowanie było dostępne jedynie w ramach kredytów konsorcjalnych. Finansowanie w formule SLL umożliwia przedsiębiorcom uzyskanie korzystniejszych warunków finansowania, a jednocześnie promuje postęp w zakresie ekologii, społecznej odpowiedzialności i efektywnego zarządzania. PKO Bank Polski zgodnie ze swoją strategią „Numer 1 i kropka” chce być partnerem nr 1 dla biznesu, wspierając firmy w transformacji energetycznej oraz wzmacniając ich konkurencyjność na rynku.

- Transformacja w kierunku zrównoważonego rozwoju staje się coraz bardziej kluczowa dla polskich przedsiębiorstw. Do tej pory z kredytów SLL korzystali klienci, którzy podpisywali duże umowy konsorcjalne. Teraz kredyty te są wystandaryzowane i dostępne w ramach umów dwustronnych w PKO Banku Polskim dla korporacji, które myślą o zrównoważonym rozwoju. Chcemy wspierać naszych klientów w zrozumieniu, że transformacja to nie tylko obowiązek regulacyjny, ale także szansa na budowanie przewagi konkurencyjnej w zrównoważonym otoczeniu rynkowym. Naszą rolą jako lidera sektora bankowego jest nie tylko oferowanie atrakcyjnych form finansowania, ale również edukacja i wsparcie merytoryczne. Dlatego pracujemy nad narzędziem, które będzie źródłem rzetelnych informacji dla klientów na temat ESG

- mówi Monika Palimąka, dyrektor Departamentu Programów Publicznych ESG w PKO Banku Polskim.

Jak to działa?

SLL (Sustainability-Linked Loan) to kredyt na cele ogólne, w którym wysokość marży kredytu powiązana jest z realizacją celów w zakresie zrównoważonego rozwoju SPT (ang. Sustainability Performance Targets) przedsiębiorstwa w obszarach środowiskowym, społecznym i ładu korporacyjnego (ESG).

Korzyści dla przedsiębiorcy dzięki finansowaniu w formule SLL:

- niższa marża kredytu, uzależniona od spełnienia celów zrównoważonego rozwoju,

- wzmocnienie konkurencyjności firmy na rynku,

- budowanie wizerunku firmy jako odpowiedzialnego biznesu,

- spełnienie wymogów prawnych dotyczących ESG.

Aby uzyskać kredyt w formule SLL, przedsiębiorca oprócz spełnienia podstawowych wymagań takich jak m.in. zdolność kredytowa, uzgadnia z bankiem wskaźniki KPI oraz określa postępy w realizacji celów zrównoważonego rozwoju na każdy rok w horyzoncie finansowania.

PKO Bank Polski opracował katalog KPI, który pełni rolę materiału pomocniczego i edukacyjnego dla klientów. W trakcie trwania kredytu klient co roku raportuje do banku wyniki dotyczące ustalonych celów z zakresu zrównoważonego rozwoju, które zostały potwierdzone przez niezależny podmiot.

Wysokość marży kredytu w formule SLL zależy od osiągnięcia przez klienta wyznaczonych poziomów celów w zakresie zrównoważonego rozwoju SPT dla danego okresu raportowego.

Finansowanie transformacji

Inwestorzy są coraz bardziej zainteresowani finansowaniem projektów związanych ze zrównoważonym rozwojem, co wynika m.in. z chęci budowania przewagi konkurencyjnej i potrzeby optymalizacji kosztów prowadzonej działalności. Z kolei banki odgrywają kluczową rolę w finansowaniu procesu transformacji przedsiębiorstw w kierunku ESG.

Dzięki oferowaniu preferencyjnych warunków finansowania, takich jak wystandaryzowane zrównoważone kredyty czy obligacje, instytucje finansowe mogą wspierać firmy w realizacji projektów związanych z ochroną środowiska, efektywnością energetyczną czy społeczną odpowiedzialnością.

Ekonomiści PKO Banku Polskiego szacują, że do 2030 r. potrzeba będzie ok. 1 biliona zł na transformację energetyczną w gospodarce. Transformacja sektora elektroenergetycznego to szacowany koszt ok. 275 mld zł w ciągu 5 lat. Te potrzeby mogą zostać skutecznie sfinansowane przy odpowiednim wykorzystaniu dostępnych instrumentów dłużnych tj.: finansowania projektowego, obligacji, kredytów bankowych oraz dzięki efektywnemu wykorzystaniu środków z KPO.

Zgodnie ze swoją strategią PKO Bank Polski chce wspierać transformację energetyczną kraju i zamierza być liderem w finansowaniu tego procesu. Bank chce sfinansować ponad 20 proc. całkowitych nakładów potrzebnych do realizacji tego przedsięwzięcia do 2027 r.

***

PKO Bank Polski jest niekwestionowanym liderem polskiego sektora bankowego, a wartość jego aktywów na koniec września 2024 r. zwiększyła się do 512 mld zł. Zysk netto Grupy PKO Banku Polskiego po trzech kwartałach 2024 r. wyniósł 6,9 mld zł. Liczba klientów wzrosła do 12,1 miliona. Bank jest podstawowym dostawcą usług finansowych dla wszystkich segmentów klientów, osiągając najwyższe udziały w rynku depozytów, kredytów oraz w rynku funduszy inwestycyjnych osób fizycznych. Dzięki rozwojowi narzędzi cyfrowych, w tym aplikacji IKO, która została aktywowana przez klientów 8,3 mln razy, PKO Bank Polski jest najbardziej mobilnym bankiem w Polsce.

Katarzyna Ewert-Gandzel

Komunikacja oferty bankowości detalicznej, inwestycyjnej i dla firm

prasa@pkobp.pl

Kontakt dla mediów:

Do kontaktu z Centrum Prasowym zapraszamy dziennikarzy.

Prosimy o kierowanie pytań na adres prasa@pkobp.pl