• Oferta Biura Maklerskiego PKO Banku Polskiego jeszcze w 2026 r. poszerzy się o usługę zarządzania portfelami. 

• Nowa usługa jest elementem rozwoju wealth management w PKO Banku Polskim. Aktywa klientów Bankowości Prywatnej wynoszą obecnie ok. 85 mld zł, a strategicznym celem banku jest osiągnięcie 100 mld zł do końca 2027 r. 

• Klienci będą mogli wybierać spośród gotowych strategii przygotowanych przez ekspertów PKO Banku Polskiego, łączyć je w portfele, a przy największych aktywach korzystać z indywidualnych rozwiązań inwestycyjnych. 

• PKO Bank Polski jako jedyny na rynku umożliwi klientom łączenie obligacji oszczędnościowych Skarbu Państwa z innymi klasami aktywów, w tym polskimi akcjami i instrumentami notowanymi na rynkach międzynarodowych. 

• W ciągu dwóch lat bank chce, aby z doradztwa inwestycyjnego lub zarządzania portfelem korzystało 15 proc. klientów Bankowości Prywatnej, a nowa usługa objęła co najmniej 10 proc. aktywów tego segmentu. 

PKO Bank Polski uzyskał zgodę Komisji Nadzoru Finansowego na uruchomienie usługi zarządzania portfelami. To jeden z kluczowych elementów rozwoju wealth management w banku i kolejny etap rozbudowy oferty inwestycyjnej dla zamożnych klientów. Bankowość Prywatna PKO Banku Polskiego obsługuje dziś ok. 26 tys. klientów, których aktywa wynoszą ok. 85 mld zł. Strategicznym celem banku jest zwiększenie tej wartości do 100 mld zł do końca 2027 roku. 

Od private banking do kompleksowego zarządzania majątkiem 

Uruchomienie zarządzania portfelami jest częścią szerszej zmiany modelu obsługi najbardziej zamożnych klientów PKO Banku Polskiego. Bank rozwija współpracę Bankowości Prywatnej, Biura Maklerskiego oraz innych zespołów Grupy, przechodząc od oferowania pojedynczych produktów w stronę kompleksowego zarządzania majątkiem klienta. 

Bank chce patrzeć nie tylko na wartość aktywów finansowych powierzonych PKO Bankowi Polskiemu, ale szerzej, na całą sytuację majątkową klienta, w tym nieruchomości, biznes, plany sukcesyjne czy potrzeby kolejnych pokoleń. 

Dziś próg wejścia do Bankowości Prywatnej PKO Banku Polskiego wynosi 1 mln zł aktywów. Kryterium to spełnia około 26 tys. klientów, a co dziesiąty z nich posiada w banku aktywa o wartości przekraczającej 10 mln zł. 

– Rozwój zarządzania portfelami to dla nas znacznie więcej niż wprowadzenie kolejnej usługi inwestycyjnej. Zmieniamy sposób myślenia o wealth management. Chcemy przechodzić od sprzedaży produktów do kompleksowego zarządzania majątkiem klienta, wykorzystując kompetencje całej Grupy PKO Banku Polskiego. Obecnie aktywa Bankowości Prywatnej wynoszą około 85 mld zł, a naszym strategicznym celem jest osiągnięcie 100 mld zł do końca 2027 roku. Nowy model obsługi i zarządzanie portfelem mają być jednym z motorów tego wzrostu – mówi Magdalena Ramatowska, dyrektorka Pionu Bankowości Inwestycyjnej w PKO Banku Polskim. 

Profesjonalne zarządzanie inwestycjami 

Usługa zarządzania portfelem to forma inwestowania, w której klient powierza swoje środki profesjonalnym zarządzającym, upoważniając ich do podejmowania decyzji inwestycyjnych w jego imieniu. 

Proces poprzedza analiza sytuacji finansowej klienta, jego celów inwestycyjnych, horyzontu inwestycyjnego oraz akceptowanego poziomu ryzyka. Na tej podstawie dobierana jest odpowiednia struktura portfela oparta na przygotowanych przez ekspertów strategiach inwestycyjnych. 

Zarządzający na bieżąco monitorują sytuację rynkową, dostosowują skład portfela do zmieniających się warunków oraz kontrolują poziom ryzyka, aby realizować założenia przyjętej strategii. Klient zachowuje pełną własność aktywów zgromadzonych na indywidualnym rachunku inwestycyjnym i otrzymuje regularne raporty dotyczące wyników oraz składu portfela. 

– Uruchomienie zarządzania portfelami to ważny etap rozwoju Biura Maklerskiego PKO Banku Polskiego i kolejny krok w umacnianiu naszej pozycji jako lidera rynku kapitałowego. Chcemy wyznaczać standardy nie tylko skalą działania, lecz także jakością i wszechstronnością oferty. Budujemy miejsce, w którym klient znajdzie pełne spektrum możliwości inwestowania – od samodzielnego podejmowania decyzji, przez profesjonalne doradztwo, aż po powierzenie zarządzania aktywami ekspertom – mówi Samer Masri, dyrektor Biura Maklerskiego PKO Banku Polskiego. 

Oferta dopasowana do skali majątku 

Usługa będzie dostępna dla klientów dysponujących różną wielkością aktywów, a zakres możliwości i stopień indywidualizacji portfela będą zwiększały się wraz z wartością powierzonych środków. 

Od 200 tys. zł klient będzie mógł skorzystać z podstawowych strategii zarządzania. Od 300 tys. zł dostępne będą również modelowe struktury przygotowane przez ekspertów PKO Banku Polskiego. Przy aktywach od 1 mln zł rozwiązania będą w większym stopniu dostosowywane do indywidualnej sytuacji inwestora oraz jego pozostałego majątku. 

Najbardziej kompleksowy i zarazem zindywidualizowany model obsługi będzie kierowany do klientów posiadających około 20 mln zł i więcej. W ich przypadku bank będzie oferował już nie tylko zarządzanie portfelem inwestycyjnym, ale holistyczne podejście do majątku. Klienci ci otrzymają także dostęp do rozwiązań w pełni „uszytych na miarę” – tj. dopasowanych do ich często nieszablonowych potrzeb. 

Usługa będzie skierowana także do instytucji, fundacji, stowarzyszeń i fundacji rodzinnych. PKO Bank Polski ma już silną pozycję w tym segmencie – spośród ok. 7 tys. fundacji rodzinnych zarejestrowanych w Polsce około 2 tys. ma rachunek w banku. 

Inwestycje ważnym elementem relacji z klientami private banking 

Klienci Bankowości Prywatnej są już dziś jedną z najbardziej aktywnych inwestycyjnie grup klientów PKO Banku Polskiego. Około 80 proc. z nich korzysta z produktów inwestycyjnych, a zgromadzone w nich aktywa wynoszą łącznie około 55 mld zł. 

Bank zakłada, że w ciągu dwóch lat około 15 proc. klientów Bankowości Prywatnej będzie korzystać z doradztwa inwestycyjnego lub zarządzania portfelami. Ambicją jest jednocześnie objęcie nową usługą co najmniej 10 proc. aktywów segmentu private banking. 

Wsparcie dla przedsiębiorców i fundacji rodzinnych 

Szczególną grupą, do której bank kieruje nowe podejście, są właściciele przedsiębiorstw. W ich przypadku granica pomiędzy majątkiem prywatnym a biznesowym jest często płynna, a wraz z rozwojem firmy lub zmianą pokoleniową pojawiają się potrzeby znacznie wykraczające poza tradycyjną bankowość prywatną. 

PKO Bank Polski obsługuje kilkadziesiąt tysięcy małych i średnich przedsiębiorstw oraz siedem na dziesięć największych firm w Polsce. Pozwala to łączyć kompetencje bankowości prywatnej z doświadczeniem banku w finansowaniu przedsiębiorstw, transakcjach kapitałowych, fuzjach i przejęciach oraz inwestowaniu środków po sprzedaży biznesu. 

Bank chce wspierać klientów na różnych etapach sukcesji – od finansowania rozwoju przedsiębiorstwa i pozyskania inwestora, poprzez sprzedaż firmy lub jej części, aż po zagospodarowanie środków uzyskanych z transakcji i zarządzanie majątkiem fundacji rodzinnej. 

Portfel pod okiem ekspertów 

W ramach nowej usługi klienci będą mogli korzystać z gotowych strategii inwestycyjnych przygotowanych przez ekspertów PKO Banku Polskiego lub łączyć je w jeden portfel. Poszczególne strategie będą różnić się m.in. udziałem klas aktywów, sposobem lokowania środków i poziomem ryzyka. 

Za zarządzanie portfelami odpowiadać będzie 11-osobowy zespół kierowany przez Juliusza Jabłeckiego, byłego głównego zarządzającego rezerwami dewizowymi Narodowego Banku Polskiego i profesora Uniwersytetu Warszawskiego. 

Zespół będzie korzystał także z szerokiego zaplecza analitycznego Grupy PKO Banku Polskiego. Wspólny komitet inwestycyjny tworzą specjaliści m.in. z PKO TFI, Biura Maklerskiego, obszaru produktów inwestycyjnych oraz ekonomiści. Bank wykorzystuje również doświadczenia zespołów przygotowujących analizy i rekomendacje dla klientów profesjonalnych. 

Bankowość Prywatna PKO Banku Polskiego dysponuje siecią 70 doradców wspieranych przez 25 ekspertów, a klienci mogą korzystać z wyspecjalizowanych biur private banking w 11 lokalizacjach w Polsce. 

Szeroki wybór strategii i większa dywersyfikacja 

Klienci PKO Banku Polskiego uzyskają dostęp do unikalnej oferty na rynku – jedynej pozwalającej łączyć obligacje oszczędnościowe Skarbu Państwa z innymi klasami aktywów, takimi jak polskie akcje czy instrumenty notowane na rynkach międzynarodowych. 

Portfele nie będą ograniczone do funduszy inwestycyjnych. Ich podstawę mają stanowić instrumenty notowane, m.in. akcje, obligacje i ETF-y – zarówno krajowe, jak i zagraniczne. 

Istotnym elementem oferty będą również strategie alternatywne, które mogą zwiększać dywersyfikację portfela i ograniczać jego wrażliwość na niekorzystne warunki rynkowe, w tym okresy jednoczesnych spadków na rynkach akcji i obligacji. Bank pracuje również nad poszerzeniem oferty o aktywa rynku niepublicznego we współpracy z partnerem zagranicznym. 

Klienci będą mogli korzystać także ze strategii dłużnych denominowanych w euro i dolarach amerykańskich, przygotowanych z myślą o osobach posiadających oszczędności walutowe i zainteresowanych inwestowaniem w zagraniczne instrumenty o relatywnie niższym poziomie ryzyka.

***

PKO Bank Polski jest największym bankiem w kraju, instytucją z ponad 100-letnią tradycją. Dostarczamy usługi finansowe dla ponad 12,4 milionów klientów indywidualnych, firmowych, korporacyjnych i samorządowych. Dzięki aplikacji IKO jesteśmy najbardziej mobilnym bankiem w kraju. Co sekundę rozliczamy w niej ponad 30 transakcji. Każdego dnia rozliczamy około miliona przelewów przychodzących i wychodzących. Jesteśmy w 314 powiatach, a 75 proc. Polaków ma do nas mniej niż 5 km z domu. Ekspansję międzynarodową naszych klientów wspierają oddziały korporacyjne i przedstawicielstwa banku w Niemczech, Czechach, Słowacji, Rumunii, Szwecji, Austrii i na Litwie. Za pośrednictwem Fundacji, inicjujemy i realizujemy projekty społeczne m.in. wspieramy organizacje pozarządowe w ramach konkursu grantowego „Korzenie jutra". Jesteśmy także zaangażowani we wsparcie kultury i sportu. Nasza Grupa Kapitałowa dostarcza najbardziej kompleksową ofertę usług finansowych w Polsce. W jej skład wchodzą m.in. spółki działające w branży leasingowej, ubezpieczeniowej, oszczędności emerytalnych, funduszy inwestycyjnych i faktoringu. 
#numer 1 i kropka

Katarzyna Ewert-Gandzel
prasa@pkobp.pl