Emisje obligacji w ramach programu EMTN
Informacje o emisjach
- Ocena ratingowa
Oceny wiarygodności finansowej PKO Banku Polskiego S.A. są przyznawane przez agencję ratingową Moody's Investors Service, która nadaje bankowi rating płatny zgodnie z własną procedurą oceny banków.
Agencja ratingowa Moody's Investors Service 27 lutego 2025 r. poinformowała o podwyższeniu rating niezabezpieczonych obligacji Senior Non Preferred i ratingu programu MTN tych obligacji, do odpowiednio Baa2 i (P)Baa2 oraz o podtrzymaniu wszystkich ocen ratingowych dla PKO Banku Polskiego S.A. Podtrzymana została również perspektywa stabilna dla długoterminowej oceny depozytów Banku. Ocena ryzyka kontrahenta długoterminowa została utrzymana na poziomie A2, a ocena ryzyka kontrahenta krótkoterminowa została utrzymana na poziomie P-1.
Oceny ryzyka kontrahenta odzwierciedlają zdolność podmiotów do uregulowania niezabezpieczonej części zobowiązań finansowych kontrahenta niezwiązanych z długiem (zobowiązania CRR), a także odzwierciedlają oczekiwane straty finansowe w przypadku, gdy takie zobowiązania nie są regulowane. Przykładowo zobowiązania CRR obejmują niezabezpieczoną część zobowiązań, które wynikają z transakcji na instrumentach pochodnych oraz niezabezpieczoną część zobowiązań, które wynikają z umów sprzedaży i odkupu. Aktualne publikacje ratingowe dotyczące banku oraz stosowana przez Moody's metodologia zawierająca kryteria oceny są dostępne na stronie internetowej agencji.
Moody's Investors Service Rating Ocena depozytów długoterminowa A2 z perspektywą stabilną Ocena depozytów krótkoterminowa P-1 Ocena zobowiązań niezabezpieczonych obligacji Programu MTN (P)A3 Pozostałe zobowiązania krótkoterminowe (P)P-2 Ocena zobowiązań niezabezpieczonych obligacji Senior Non Preferred Programu MTN (P)Baa2 Ocena zobowiązań niezabezpieczonych (junior senior unsecured) Baa2 Ocena zobowiązań niezabezpieczonych (senior unsecured) A3 z perspektywą stabilną Ocena ryzyka kontrahenta długoterminowa A2 Ocena ryzyka kontrahenta krótkoterminowa P-1 Opinia o ryzyku kontrahenta długoterminowa A2(cr) Opinia o ryzyku kontrahenta krótkoterminowa P-1(cr) Ocena podstawowa indywidualna (Baseline Credit Assessment) baa2 - Wartość zaciągniętych zobowiązań finansowych oraz prognozy ich kształtowania
Wartości zaciągniętych zobowiązań finansowych Grupy Kapitałowej Banku z wyszczególnieniem zobowiązań przeterminowanych na 31 marca 2025 r. w mln zł:
31.03.2025 Zobowiązania finansowe 461 111 - w tym zobowiązania finansowe przeterminowane 2 Prognozy kształtowania się zobowiązań finansowych Banku oraz Grupy Kapitałowej Banku
Bank Grupa Kapitałowa 31.12.2024 r. 31.12.2024 r. wartość (mld zł) udział procentowy w sumie pasywów bilansu* wartość (mld zł) udział procentowy w sumie pasywów bilansu* Zobowiązania z tytułu kredytów i pożyczek 0 0% 2,226 0,49% Zobowiązania z tytułu emisji papierów wartościowych
(z uwzględnieniem zobowiązań podporządkowanych)
11,995
2,80% 24,680 5,46% Leasing 1,024 0,24% 1,078 0,24% Wartość zobowiązań finansowych 420,197 n/d 440,632 n/d *suma pasywów bilansu rozumiana jest jako suma zobowiązań bez kapitału własnego
Bank Grupa Kapitałowa 28.02.2025 r. 28.02.2025 r. wartość (mld zł) udział procentowy w sumie pasywów bilansu* wartość (mld zł) udział procentowy w sumie pasywów bilansu* Zobowiązania z tytułu kredytów i pożyczek 0 0% 2,195 0,54% Zobowiązania z tytułu emisji papierów wartościowych
(z uwzględnieniem zobowiązań podporządkowanych)12,264 2,87% 25,266 6,26% Leasing 1,024 0,24% 1,078 0,27% Wartość zobowiązań finansowych 419,893 n/d 440,637 n/d *suma pasywów bilansu rozumiana jest jako suma zobowiązań bez kapitału własnego
Bank Grupa Kapitałowa 31.12.2025 r. 31.12.2025 r. wartość (mln zł) udział procentowy w sumie pasywów bilansu* wartość (mln zł)
udział procentowy w sumie pasywów bilansu* Zobowiązania z tytułu kredytów i pożyczek 0 0% 1 594,81 0,31% Zobowiązania z tytułu emisji papierów wartościowych
(z uwzględnieniem zobowiązań podporządkowanych)22 931,89 4,63% 36 606,78 7,07% Leasing 1 054,71 0,21% 1 095,25 0,21% Wartość zobowiązań finansowych 485 645,27 98,02% 505 178,21 97,62% suma pasywów bilansu rozumiana jest jako suma zobowiązań bez kapitału własnego