EMTN

Nowa emisja zielonych obligacji w ramach programu EMTN


Informacje o emisjach

  • Oceny wiarygodności finansowej PKO Banku Polskiego S.A. są przyznawane przez agencję ratingową Moody's Investors Service, która nadaje bankowi rating płatny zgodnie z własną procedurą oceny banków.

    Agencja ratingowa Moody’s Investors Service 20 grudnia 2022 r. poinformowała o podtrzymaniu nadanych 18 czerwca 2018 r. wszystkich ocen ratingowych dla PKO Banku Polskiego S.A. (długoterminowych i krótkoterminowych ocen ryzyka kontrahenta). Podtrzymana została również perspektywa stabilna dla długoterminowej oceny depozytów Banku. Ocena ryzyka kontrahenta długoterminowa została utrzymana na poziomie A2, a ocena ryzyka kontrahenta krótkoterminowa została utrzymana na poziomie P-1.

    Oceny ryzyka kontrahenta odzwierciedlają zdolność podmiotów do uregulowania niezabezpieczonej części zobowiązań finansowych kontrahenta niezwiązanych z długiem (zobowiązania CRR), a także odzwierciedlają oczekiwane straty finansowe w przypadku, gdy takie zobowiązania nie są regulowane. Przykładowo zobowiązania CRR obejmują niezabezpieczoną część zobowiązań, które wynikają z transakcji na instrumentach pochodnych oraz niezabezpieczoną część zobowiązań, które wynikają z umów sprzedaży i odkupu. Aktualne publikacje ratingowe dotyczące banku oraz stosowana przez Moody's metodologia zawierająca kryteria oceny są dostępne na stronie internetowej agencji.

    Moody's Investors ServiceRating
    Ocena depozytów długoterminowaA2 z perspektywą stabilną
    Ocena depozytów krótkoterminowaP-1
    Ocena zobowiązań niezabezpieczonych obligacji Programu EMTN(P)A3
    Ocena innych zobowiązań krótkoterminowych Programu(P)P-2
    Ocena zobowiązań niezabezpieczonych obligacji Senior Non Preferred Programu EMTN(P)Baa3
    Ocena ryzyka kontrahenta długoterminowaA2
    Ocena ryzyka kontrahenta krótkoterminowaP-1
    Opinia o ryzyku kontrahenta długoterminowaA2(cr)
    Opinia o ryzyku kontrahenta krótkoterminowaP-1(cr)
    Ocena podstawowa indywidualna (Baseline Credit Assessment)baa2
  • Zobowiązania Grupy Kapitałowej PKO Banku Polskiego S.A. z tytułu emisji papierów wartościowych (milion zł)

    Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych

     31.12.202331.12.2022
    Wyceniane według zamortyzowanego kosztu:  
             hipoteczne listy zastawne wyemitowane przez PKO Bank Hipoteczny S.A.10 41812 057
             obligacje wyemitowane przez PKO Bank Hipoteczny S.A.1 7551 265
             obligacje wyemitowane przez PKO Bank Polski S.A.3 421-
             obligacje wyemitowane przez Grupę Kapitałową PKO Leasing S.A.1 6072 188
    Razem17 20115 510

     

    Zobowiązania z tytułu emisji według okresów spłaty

     31.12.202331.12.2022
    Wyceniane według zamortyzowanego kosztu:  
            do 1 miesiąca2 7032 669
            od 1 miesiąca do 3 miesięcy1 749791
            od 3 miesięcy do 1 roku4 5942 851
            od 1 roku do 5 lat8 1559 138
            powyżej 5 lat-61
    Razem17 20115 510
    Źródło: Skonsolidowane sprawozdanie finansowe Grupy PKO Banku Polskiego S.A. za 2023 rok.

     

  • Wartości zaciągniętych zobowiązań finansowych Banku z wyszczególnieniem zobowiązań przeterminowanych na 31 marca 2024 r. w mln zł:

     Bank
    Zobowiązania finansowe437 319 
    - w tym zobowiązania finansowe przeterminowane122

     

     

    Prognozy kształtowania się zobowiązań finansowych Banku oraz Grupy Kapitałowej Banku

     BankGrupa Kapitałowa
     31.12.2024 r.31.12.2024 r.
     wartość (mld zł)udział procentowy w sumie pasywów bilansu*wartość (mld zł)udział procentowy w sumie pasywów bilansu*
    Zobowiązania z tytułu kredytów i pożyczek00%2,2260,49%
    Zobowiązania z tytułu emisji papierów wartościowych

    (z uwzględnieniem zobowiązań podporządkowanych)
     

    11,995

     
    2,80%24,6805,46%
    Leasing1,0240,24%1,0780,24%
    Wartość zobowiązań finansowych420,197n/d440,632n/d

     *suma pasywów bilansu rozumiana jest jako suma zobowiązań bez kapitału własnego 

     

     BankGrupa Kapitałowa
     28.02.2025 r.28.02.2025 r.
     wartość (mld zł)udział procentowy w sumie pasywów bilansu*wartość (mld zł)udział procentowy w sumie pasywów bilansu*
    Zobowiązania z tytułu kredytów i pożyczek00%2,1950,54%
    Zobowiązania z tytułu emisji papierów wartościowych

    (z uwzględnieniem zobowiązań podporządkowanych)
    12,2642,87%25,2666,26%
    Leasing1,0240,24%1,0780,27%
    Wartość zobowiązań finansowych419,893n/d440,637n/d

     *suma pasywów bilansu rozumiana jest jako suma zobowiązań bez kapitału własnego