Informacje o emisjach
- Ocena ratingowa
Oceny wiarygodności finansowej PKO Banku Polskiego S.A. są przyznawane przez agencję ratingową Moody's Investors Service, która nadaje bankowi rating płatny zgodnie z własną procedurą oceny banków.
Agencja ratingowa Moody’s Investors Service 20 grudnia 2022 r. poinformowała o podtrzymaniu nadanych 18 czerwca 2018 r. wszystkich ocen ratingowych dla PKO Banku Polskiego S.A. (długoterminowych i krótkoterminowych ocen ryzyka kontrahenta). Podtrzymana została również perspektywa stabilna dla długoterminowej oceny depozytów Banku. Ocena ryzyka kontrahenta długoterminowa została utrzymana na poziomie A2, a ocena ryzyka kontrahenta krótkoterminowa została utrzymana na poziomie P-1.
Oceny ryzyka kontrahenta odzwierciedlają zdolność podmiotów do uregulowania niezabezpieczonej części zobowiązań finansowych kontrahenta niezwiązanych z długiem (zobowiązania CRR), a także odzwierciedlają oczekiwane straty finansowe w przypadku, gdy takie zobowiązania nie są regulowane. Przykładowo zobowiązania CRR obejmują niezabezpieczoną część zobowiązań, które wynikają z transakcji na instrumentach pochodnych oraz niezabezpieczoną część zobowiązań, które wynikają z umów sprzedaży i odkupu. Aktualne publikacje ratingowe dotyczące banku oraz stosowana przez Moody's metodologia zawierająca kryteria oceny są dostępne na stronie internetowej agencji.
Moody's Investors Service Rating Ocena depozytów długoterminowa A2 z perspektywą stabilną Ocena depozytów krótkoterminowa P-1 Ocena zobowiązań niezabezpieczonych obligacji Programu EMTN (P)A3 Ocena innych zobowiązań krótkoterminowych Programu (P)P-2 Ocena zobowiązań niezabezpieczonych obligacji Senior Non Preferred Programu EMTN (P)Baa3 Ocena ryzyka kontrahenta długoterminowa A2 Ocena ryzyka kontrahenta krótkoterminowa P-1 Opinia o ryzyku kontrahenta długoterminowa A2(cr) Opinia o ryzyku kontrahenta krótkoterminowa P-1(cr) Ocena podstawowa indywidualna (Baseline Credit Assessment) baa2 - Zadłużenie z tytułu emisji papierów wartościowych
Zobowiązania Grupy Kapitałowej PKO Banku Polskiego S.A. z tytułu emisji papierów wartościowych (milion zł)
Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych
31.12.2023 31.12.2022 Wyceniane według zamortyzowanego kosztu: hipoteczne listy zastawne wyemitowane przez PKO Bank Hipoteczny S.A. 10 418 12 057 obligacje wyemitowane przez PKO Bank Hipoteczny S.A. 1 755 1 265 obligacje wyemitowane przez PKO Bank Polski S.A. 3 421 - obligacje wyemitowane przez Grupę Kapitałową PKO Leasing S.A. 1 607 2 188 Razem 17 201 15 510 Zobowiązania z tytułu emisji według okresów spłaty
31.12.2023 31.12.2022 Wyceniane według zamortyzowanego kosztu: do 1 miesiąca 2 703 2 669 od 1 miesiąca do 3 miesięcy 1 749 791 od 3 miesięcy do 1 roku 4 594 2 851 od 1 roku do 5 lat 8 155 9 138 powyżej 5 lat - 61 Razem 17 201 15 510 Źródło: Skonsolidowane sprawozdanie finansowe Grupy PKO Banku Polskiego S.A. za 2023 rok.
- Wartość zaciągniętych zobowiązań finansowych oraz prognozy ich kształtowania
Wartości zaciągniętych zobowiązań finansowych Banku z wyszczególnieniem zobowiązań przeterminowanych na 31 marca 2024 r. w mln zł:
Bank Zobowiązania finansowe 437 319 - w tym zobowiązania finansowe przeterminowane 122 Prognozy kształtowania się zobowiązań finansowych Banku oraz Grupy Kapitałowej Banku
Bank Grupa Kapitałowa 31.12.2024 r. 31.12.2024 r. wartość (mld zł) udział procentowy w sumie pasywów bilansu* wartość (mld zł) udział procentowy w sumie pasywów bilansu* Zobowiązania z tytułu kredytów i pożyczek 0 0% 2,226 0,49% Zobowiązania z tytułu emisji papierów wartościowych
(z uwzględnieniem zobowiązań podporządkowanych)
11,995
2,80% 24,680 5,46% Leasing 1,024 0,24% 1,078 0,24% Wartość zobowiązań finansowych 420,197 n/d 440,632 n/d *suma pasywów bilansu rozumiana jest jako suma zobowiązań bez kapitału własnego
Bank Grupa Kapitałowa 28.02.2025 r. 28.02.2025 r. wartość (mld zł) udział procentowy w sumie pasywów bilansu* wartość (mld zł) udział procentowy w sumie pasywów bilansu* Zobowiązania z tytułu kredytów i pożyczek 0 0% 2,195 0,54% Zobowiązania z tytułu emisji papierów wartościowych
(z uwzględnieniem zobowiązań podporządkowanych)12,264 2,87% 25,266 6,26% Leasing 1,024 0,24% 1,078 0,27% Wartość zobowiązań finansowych 419,893 n/d 440,637 n/d *suma pasywów bilansu rozumiana jest jako suma zobowiązań bez kapitału własnego