Opłaty i prowizje
Zgodnie z Taryfą prowizji i opłat bankowych w PKO Banku Polskim (Link do taryfy)
Oprocentowanie
Oprocentowanie w okresie subskrypcji jest stałe i wynosi 0,25% w skali roku. Odsetki podlegają opodatkowaniu podatkiem od zysków kapitałowych.
W przypadku rezygnacji w trakcie okresu subskrypcji, odsetki zostaną naliczone za okres, przez jaki środki były ulokowane w PKO Banku Polskim.
Odsetki należne za okres subskrypcji nie podlegają kapitalizacji i zostaną przekazane zgodnie z dyspozycją Klienta po zakończeniu okresu umownego.
Potencjalny zysk z inwestycji w lokatę strukturyzowaną
Potencjalny zysk z Lokaty Strukturyzowanej obliczany będzie wg następujących zasad:
1. Najpierw obliczana jest stopa zwrotu każdej spółki (Nintendo Co Ltd (Spółka 1), Sony Corporation (Spółka 2), Ubisoft Entertainment (Spółka 3)).
- jeżeli cena akcji spółki (i) w którymkolwiek dniu pomiędzy dniem początkowej obserwacji a dniem końcowej obserwacji (z dniem końcowej obserwacji włącznie), w odniesieniu do ceny akcji tej spółki z dnia początkowej obserwacji wzrosła o 25% lub więcej stopa zwrotu spółki (i) = 2,5%.
- w pozostałych przypadkach:
stopa zwrotu spółki (i) = [(cena akcji spółki (i) z dnia końcowej obserwacji – cena akcji spółki (i) z dnia początkowej obserwacji)/ cena akcji spółki(i) z dnia początkowej obserwacji]*100%
i=1 lub 2 lub 3 spółka z koszyka akcji spółek produkujących gry.
2. Następnie na podstawie wyliczonych, według powyżej przedstawionej metodologii, stóp zwrotów obliczana jest średnia arytmetyczna stóp zwrotu wskazanych spółek. Średnia arytmetyczna obliczana jest według następującej zasady:
średnia arytmetyczna = (stopa zwrotu spółki 1+ stopa zwrotu spółki 2+ stopa zwrotu spółki 3)/3
3. Posiadacz lokaty strukturyzowanej otrzyma odsetki za okres inwestycji:
- powyżej 0% – Posiadacz lokaty otrzyma odsetki za okres inwestycji, w wysokości odpowiadającej iloczynowi ww. średniej arytmetycznej (ale nie więcej niż 24,99% w skali 25 miesięcy) i kwoty lokaty,
- 0% lub poniżej – Posiadacz lokaty nie otrzyma odsetek za okres inwestycji.
Poniższe scenariusze zostały opracowane przy założeniu, że maksymalna wartość potencjalnego zysku jednostkowego branego pod uwagę podczas obliczania średniej stopy zwrotu została ustalona na poziomie 24,99% (bariera wynosi 25,00%).
Scenariusz 1. Optymistyczny
Spółka | Zmiana notowań akcji na zakończenie inwestycji | Przekroczenie bariery w dniu końcowej obserwacji | Wartość zaliczona do średniej |
1 | 3,00% | Nie | 3,00% |
2 | 51,00% | Tak | 2,50% |
3 | 2,00% | Nie | 2,00% |
| 18,67% | | 2,50% |
Notowania spółki 2 w dniu końcowej obserwacji osiągnęły lub przekroczyły barierę 125,00% swojej wartości początkowej, dlatego do wyliczenia średniej dla tej spółki przyjęto wartość 2,50%. Ceny pozostałych spółek nie przekroczyły bariery, dlatego do wyliczania średniej zaliczy się rzeczywista zmiana ceny z dnia końcowej obserwacji względem ceny z dnia początkowej obserwacji. W takim przypadku w dniu zamknięcia inwestycji inwestor otrzyma:
- zwrot 100% zainwestowanego kapitału wraz z odsetkami za okres subskrypcji oraz
- zysk za okres inwestycji w wysokości: 2,50% w skali 25 miesięcy (1,20% w skali roku)*.
Scenariusz 2. Pesymistyczny
Spółka | Zmiana notowań akcji na zakończenie inwestycji | Przekroczenie bariery w dniu końcowej obserwacji | Wartość zaliczona do średniej |
1 | -5,00% | Nie | -5,00% |
2 | -3,00% | Nie | -3,00% |
3 | -4,00% | Nie | -4,00% |
| -4,00% | | -4,00% |
Notowania żadnej ze spółek w dniu końcowej obserwacji nie osiągnęły ani nie przekroczyły bariery 125,00% swojej wartości początkowej. Stopa zwrotu z koszyka akcji spółek produkujących gry ma wartość ujemną. W takim przypadku w dniu zamknięcia inwestycji inwestor otrzyma:
- zwrot 100% zainwestowanego kapitału wraz z odsetkami za okres subskrypcji*.
Scenariusz 3. Neutralny
Spółka | Zmiana notowań akcji na zakończenie inwestycji | Przekroczenie bariery w dniu końcowej obserwacji | Wartość zaliczona do średniej |
1 | 16,00% | Nie | 16,00% |
2 | 28,00% | Tak | 2,50% |
3 | -11,00% | Nie | -11,00% |
| 11,00% | | 2,50% |
Notowania spółki 2 w dniu końcowej obserwacji osiągnęły lub przekroczyły barierę 125,00% swojej wartości początkowej, dlatego do wyliczenia średniej dla tej spółki przyjęto wartość 2,50%. Ceny pozostałych spółek nie przekroczyły bariery, dlatego do wyliczania średniej zaliczy się rzeczywista zmiana ceny z dnia końcowej obserwacji względem ceny z dnia początkowej obserwacji. W takim przypadku w dniu zamknięcia inwestycji inwestor otrzyma:
- zwrot 100% zainwestowanego kapitału wraz z odsetkami za okres subskrypcji* oraz
- zysk za okres inwestycji w wysokości: 2,50% w skali 25 miesięcy (1,20% w skali roku)*.
- Powyższe zestawienie jest symulacją przyszłych wyników i nie stanowi gwarancji osiągnięcia w przyszłości podobnych wyników z inwestycji. Mechanizm symulacji nie odnosi się do wyników w przeszłości. Warianty przebiegu inwestycji mają charakter wyłącznie przykładowy i nie odnoszą się do indywidualnej sytuacji Klienta.
*Zysk z inwestycji (odsetki za okres inwestycji i okres subskrypcji) jest opodatkowany podatkiem od zysków kapitałowych.