Lokata inwestycyjna
- Inwestuj na rynkach finansowych
- Wysokość odsetek z lokaty zależy od zmiany ceny aktywa bazowego (takiego jak np. kurs waluty), które ustalasz z nami przy zawieraniu transakcji
Co zyskujesz?
Lepsze stopy zwrotu
Możesz uzyskać wyższe stopy zwrotu w porównaniu z tradycyjnymi lokatami
Pewny zwrot kapitału
Masz gwarancję zwrotu kapitału, jeżeli nie zamkniesz lokaty przed terminem
Jak zawrzeć umowę na lokatę inwestycyjną?
u doradcy
- 1
Skontaktuj się ze swoim doradcą w naszym oddziale
- 2
Podpisz umowę ramową i złóż wymagane dokumenty
- 3
Wskaż osoby upoważnione do zawierania lokat inwestycyjnych
- 4
Zawieraj transakcje z atrakcyjnym oprocentowaniem –negocjuj online na platformie iPKO dealer lub z dealerem
online
- 1
Zaloguj się do bankowości elektronicznej iPKO/iPKO biznes
- 2
Wybierz Kantor dla firm lub przejdź do zakładki Oferta - kliknij Pozostałe - Wymiana walut dla firm
- 3
Złóż wniosek o aktywację lokaty inwestycyjnej
- 4
Zawieraj transakcje z atrakcyjnym oprocentowaniem – negocjuj online na platformie iPKO dealer lub z dealerem
Symulator lokaty inwestycyjnej
Symulator lokaty inwestycyjnej
Ryzyka
Zawieranie transakcji na rynku dłużnych papierów wartościowych wiąże się różnego rodzaju ryzykiem, w szczególności:
• ryzykiem rynkowym
wysokość odsetek (pożytków), które wypłacimy Ci w momencie zakończenia transakcji, zależy od różnych zmiennych rynkowych – np. kursów walutowych. Wartość tych zmiennych jest nieprzewidywalna i podlega wahaniom. Dlatego może wydarzyć się, że:
-
- możesz nie otrzymać spodziewanych pożytków z zawartej transakcji
- możesz otrzymać pożytki w wysokości niższej niż spodziewana
- relacja między pożytkami a zmiennymi rynkowymi, od których zależna jest wysokość pożytków, może być nieliniowa – pożytki mogą być wtedy nieproporcjonalne do zmiennych rynkowych
-
• ryzykiem walutowym:
- w przypadku lokat inwestycyjnych denominowanych w innych walutach niż PLN – kwota lokaty inwestycyjnej zależy od zmiany relacji tej waluty względem PLN
- w przypadku lokat inwestycyjnych, których pożytki będą zależne od zmiennych rynkowych kwotowanych w innej walucie niż PLN – wartość pożytków może zależeć od zmiany relacji tej waluty względem PLN
Dlatego w dniu zakończenia lokaty inwestycyjnej kwota, którą otrzymasz, może być niższa niż zakładana
• ryzykiem utraty części zainwestowanego kapitału
jeśli wycofasz lokatę inwestycyjną przed upływem jej terminu, nie dostaniesz odsetek, a kwotę lokaty inwestycyjnej pomniejszymy o opłatę likwidacyjną. Jej wysokość jest ustalona w warunkach transakcji
• ryzykiem kredytowym, rozliczeniowym i operacyjnym dotyczącym banku
gdy zawierasz z nami transakcje, weź pod uwagę ryzyko kredytowe, rozliczeniowe i operacyjne naszego banku
• ryzykiem prawnym, rachunkowym, podatkowym oraz operacyjnym niezależnym od naszego banku
gdy zawierasz transakcje na rynku finansowego, weź pod uwagę również inne rodzaje ryzyka o charakterze prawnym, rachunkowym, podatkowym oraz operacyjnym, które są od nas niezależne
Zawieranie lokat inwestycyjnych może się wiązać z konsekwencjami podatkowymi. Żeby dowiedzieć się więcej o opodatkowaniu zysków związanych z lokatą inwestycyjną, porozmawiaj z profesjonalnym doradcą podatkowym, radcą prawnym lub inną osobą uprawnioną do udzielania porad w przedmiotowym zakresie.
Pytania i odpowiedzi
Jak i gdzie założę lokatę inwestycyjną?
Jeśli podpisałeś już z nami Umowę ramową w zakresie współpracy na rynku finansowym, do otworzenia lokaty inwestycyjnej wystarczy rachunek bankowy w walucie takiej lokaty.
Co jeszcze warto wiedzieć o lokacie inwestycyjnej?
Lokata inwestycyjna jest depozytem o charakterze inwestycji na rynku finansowym z wbudowanym instrumentem finansowym (opcją), w którym wysokość odsetek zależy od kursów walutowych, które ustalasz z nami w momencie zawierania transakcji.
Lokata zapewnia minimalny, gwarantowany poziom oprocentowania oraz zwrot wpłaconego kapitału – jeśli utrzymasz pieniądze na lokacie przez uzgodniony czas. Jeśli zerwiesz lokatę przed terminem, zapłacisz opłatą likwidacyjną w wysokości ustalonej przy zawieraniu transakcji. Możemy podwyższyć oprocentowanie lokaty w niektórych przypadkach (które wskazujemy w umowie).
Gdzie mogę znaleźć dodatkowe informacje na temat lokat inwestycyjnych?
Przykładowe symulacje dla lokaty inwestycyjnej możesz sprawdzić w dokumencie z symulacją lokaty inwestycyjnej oraz w dokumencie z kluczowymi informacjami: KID
Szczegółowe informacje związane z regulacjami prawnymi w zakresie obrotu instrumentami finansowymi znajdziesz w Broszurze informacyjnej o wymogach MiFID
