Transakcja Swapa towarowego

Cena, po której zawarta jest transakcja, może znacząco odbiegać od aktualnych cen rynkowych. Oznacza to, że możesz ponieść dodatkowe koszty lub uzyskać dodatkowy dochód związany z rozliczeniem transakcji.

W czasie trwania transakcji ceny rynkowe cały czas się zmieniają i mogą odbiegać od cen, po których zawarto transakcje. Z tego powodu wycena zawartych transakcji może się zmieniać, w sposób korzystny lub niekorzystny dla Twojej firmy.

Wszelkie zmiany wyceny transakcji mogą pojawić się nagle, a ich skala może być znacząca.

Ewentualne zyski lub straty z transakcji mogą się zwiększyć lub zmniejszyć, ponieważ zmieniają się czynniki rynkowe, które mają wpływ na wycenę instrumentu.

Mogą zmieniać się:

• rynkowe kursy walutowe (natychmiastowe i terminowe) oraz ich wzajemne relacje
• rynkowe stopy procentowe (natychmiastowe lub terminowe) oraz ich wzajemne relacje
• inne ceny rynkowe specyficzne dla danego rynku i rodzaju transakcji
• wzajemne relacje cen rynkowych
• różnice pomiędzy cenami kupna a cenami sprzedaży dla danego rodzaju transakcji na rynku finansowym

Mogą pojawić się też różnice pomiędzy stawkami referencyjnymi przyjętymi dla danej transakcji a cenami rynkowymi.

Na zmianę cen instrumentów finansowych mogą mieć wpływ czynniki związane m.in. z sytuacją polityczno-gospodarczą, zmianą parametrów makroekonomicznych, poziomem inflacji czy oceną ryzyka inwestycyjnego

Możesz mieć nowe zobowiązania finansowe związane ze zmianą kursu, które wynikają z praw nabytych przez bank w związku z zawarciem transakcji.

W przypadku transakcji na instrumentach pochodnych możemy żądać zabezpieczenia wskazanej przez nas transakcji również w trakcie jej trwania – o ile ekspozycja kredytowa lub rozliczeniowa naszego banku przekroczyła limity, które przyznaliśmy Twojej firmie.

Jeśli nie przyznaliśmy Ci limitów, a złożone przez Ciebie – w dniu zawarcia transakcji – zabezpieczenie jest w naszej ocenie niewystraczające dla zabezpieczenia ekspozycji kredytowej lub rozliczeniowej banku, możemy żądać podwyższenia kwoty zabezpieczenia.

W przypadku istotnych zmian na rynku finansowym, pogorszenia (w naszej ocenie) Twojej sytuacji ekonomiczno-finansowej lub innych okoliczności, które w naszej ocenie uzasadnią zniesienie limitu na realizację transakcji skarbowych, możemy zamknąć i rozliczyć zawarte transakcje przed terminem – jeśli nie ustanowisz wymaganego przez nas zabezpieczenia

Aby transakcja miała charakter zabezpieczający musi być dopasowana zarówno pod względem kwot, jak i terminów rozliczenia, do otwartej pozycji walutowej, odsetkowej, płynnościowej, cen towarów klienta; niedopasowanie w tym zakresie w momencie zawierania transakcji, lub też zmiany w pozycji walutowej, odsetkowej bądź płynnościowej klienta, mogą powodować, iż zawarte transakcje będą miały częściowo lub całkowicie charakter spekulacyjny; zawieranie transakcji o charakterze spekulacyjnym może narażać klienta na poniesienie istotnych strat.

Musisz brać pod uwagę ryzyko zmniejszenia lub braku płynności na danym rynku finansowym, co może wiązać się z mniej korzystną lub niekorzystną ceną dla transakcji Swapa towarowego.

Gdy zawierasz z nami transakcje, weź pod uwagę ryzyko kredytowe, rozliczeniowe i operacyjne naszego banku.

Gdy zawierasz transakcje na rynku finansowym, weź pod uwagę również inne rodzaje ryzyka o charakterze prawnym, rachunkowym, podatkowym oraz operacyjnym, które są od nas niezależne.

Twoja firma może zawrzeć transakcję Swapa towarowego, gdy wcześniej podpisze z nami Umowę ramową w zakresie współpracy na rynku finansowym. Możesz to zrobić online na platformie iPKO dealer dostępnej przez serwisy iPKO i iPKO biznes lub w naszym dowolnym oddziale.

Jeżeli Twoja firma zawrze transakcję Swapa towarowego, będzie miała obowiązek rozliczenia tej transakcji po cenach ustalonych w dniu jej zawarcia – niezależnie od rynkowego poziomu cen towarów w dniach rozliczenia.

Możesz zawrzeć transakcję Swapa towarowego tylko po to, aby zabezpieczyć ryzyko finansowe, na które narażona jest Twoja firma. Jeśli zawrzesz transakcję w innym celu – potraktujemy to jako naruszenie umowy.

Aby zawrzeć transakcję, potrzebujesz pozytywnej oceny ryzyka kredytowego od nas i ustalonego limitu skarbowego dla Twojej firmy.

Zawarcie transakcji może łączyć się z tym, że Twoja firma będzie musiała ją zabezpieczyć np. w formie wpłaty depozytu do banku.

Przykładowe symulacje dla transakcji Swapa towarowego możesz sprawdzić tutaj oraz w dokumencie z kluczowymi informacjami tzw. KID

Szczegółowe informacje związane z regulacjami prawnymi w zakresie obrotu instrumentami finansowymi możesz znaleźć w Broszurze informacyjnej o wymogach MiFID