Integracja systemu finansowo-księgowego z bankiem

Integracja polega na połączeniu Twojego systemu finansowo-księgowego z bankiem. Dzięki temu, zlecanie przelewów i pobieranie wyciągów odbywa się bez konieczności logowania do bankowości elektronicznej.

Jak firma może połączyć swój system z bankiem?

Systemy finansowo-księgowe (FK) mogą połączyć się z bankiem na kilka sposobów, m.in.:

• „Automatycznie”, gdy dostawca Twojego programu wcześniej zintegrował go z Twoim bankiem, np. z PKO Bankiem Polskim są połączone systemy: Symfonia, enova365, Comarch ERP, Simple.ERP, MS Dynamics, Asseco BS.
• Zatrudniając firmę IT, aby oprogramowała połączenie systemu używanego w Twojej firmie z bankiem, gdy używasz innego rozwiązania niż wyżej wymienione systemy. Pełna lista

Najważniejsze korzyści integracji z bankiem

• Oszczędność czasu – aby wysłać przelewy np. z wypłatami dla pracowników, potrzebujesz wyeksportować pliki z programu, zapisać je na komputerze, zalogować się do bankowości elektronicznej i zaimportować pliki, a następnie zautoryzować operację. Tych wszystkich czynności można uniknąć i zlecać operacje bezpośrednio z programu finansowo-księgowego kilkoma kliknięciami.
• Mniej błędów – podczas eksportu lub importu plików mogą pojawić się błędy, nie ma też potrzeby „ręcznie” wprowadzać danych do pojedynczego przelewu.
• Aktualne dane finansowe – szybko wiesz, jakie jest saldo konta i kto zapłacił za fakturę (dzięki pobieranym wyciągom)

 

OKIEM UŻYTKOWNIKA: W Żabka Polska liczba operacji płatniczych rośnie dynamicznie rok do roku. Dzięki integracji systemu finansowo-księgowego z bankowością elektroniczną PKO Banku Polskiego jesteśmy w stanie obsługiwać więcej transakcji bez potrzeby powiększania składu osobowego zespołu. Ponadto, zaoszczędzony czas i zasoby możemy przeznaczać na realizację nowych projektów rozwojowych. Dawid Ciężki, Treasury Manager Żabka Polska 

Kiedy szczególnie warto zintegrować firmę z bankiem?

Gdy firma:

• Zleca i odbiera dużo przelewów
• Potrzebuje szybko rozliczać się z klientami i dostawcami
• Ma ograniczony zespół do obsługi przelewów lub spodziewa się znacznego zwiększenia działalności
• Chce zautomatyzować i uprościć proces rozliczeń finansowych

Jak są autoryzowane przelewy zlecane bezpośrednio z programu finansowo-księgowego?

Jeśli program finansowo-księgowy jest połączony z bankiem, firma może dostosować sposób autoryzacji według własnych kryteriów i zasad wewnętrznych.

1. Przelewy mogą być jedynie zlecane z systemu finansowo-księgowego, a autoryzacja odbywa się w bankowości elektronicznej lub aplikacji mobilnej iPKO biznes.
2. Przelewy mogą być zlecane z pełną autoryzacją w programie księgowym (jeśli posiada taki zakres funkcjonalny), tym samym autoryzacja po stronie bankowości internetowej nie jest konieczna.
3. Model hybrydowy - przelewy mogą być zautoryzowane w programie księgowym przez 1 osobę, a następnie zautoryzowany przez drugą osobę w bankowości internetowej lub aplikacji mobilnej iPKO biznes.

Dodatkowo bank sprawdza czy autoryzacje są poprawne i uwzględnia limity kwotowe oraz ograniczenia dla poszczególnych użytkowników.