Fundusze PKO to najlepszy sposób inwestowania!

Oferta dla posiadaczy rachunku typu PARTNER

Dla osób posiadających rachunek Biznes Partner, PKO przygotowało na bardzo dobrych warunkach specjalną ofertę, umożliwiającą oszczędzanie na różne cele, szczególnie na emeryturę.

Program BIZNES INWESTYCJA

Program oferowany jest w ośmiu Funduszach PKO: Skarbowym, Obligacji, Obligacji Długoterminowych, Stabilnego Wzrostu, Zrównoważonym, Akcji, Akcji Nowa Europa i Strategicznej Alokacji. Minimalna wpłata do Programu wynosi 100 zł. Unikalnym elementem Programu jest obniżenie opłat manipulacyjnych o 50% w stosunku do oferty standardowej.

Zalety Programu:

• Możliwość korzystnego lokowania nadwyżek finansowych,
• Potencjalnie wysoka zyskowność w dłuższym terminie,
• Wysoka płynność inwestycji (stały dostęp do środków),
• Wygoda - możliwość składania zleceń za pomocą telefonu i Internetu, Środki zgromadzone w Programie mogą służyć jako zabezpieczenie kredytów.

Plan Systematycznego Oszczędzania BIZNES PARTNER

Plan oferowany jest w ośmiu Funduszach PKO: Skarbowym, Obligacji, Obligacji Długoterminowych, Stabilnego Wzrostu, Zrównoważonym, Akcji, Akcji Nowa Europa i Strategicznej Alokacji. Minimalna wpłata do Planu wynosi 100 zł.

Uczestnicy Planu otrzymują 50% zniżki w opłatach manipulacyjnych za nabycie jednostek w pierwszych trzech latach uczestnictwa w PSO BP. Możliwe jest uzyskanie 75% zniżki w opłatach przy co najmniej 3 -letnim uczestnictwie w Planie i wniesieniu do PSO BP kwoty co najmniej 3 600 zł. Uczestnicy, którzy oszczędzają minimum 10 lat i zgromadzili kwotę co najmniej 12 000 zł, otrzymują 100% zniżki w opłatach manipulacyjnych.

Zalety Planu:

• Bardzo niskie opłaty manipulacyjne (spadające nawet do 0% przy długoterminowym oszczędzaniu).
• Stały dostęp do oszczędności (brak ograniczeń co do terminów i kwot ewentualnych wypłat).
• Potencjalnie wysoka zyskowność w dłuższym terminie.
• Elastyczność - brak konieczności deklarowania czasu trwania inwestycji, możliwość zawieszenia wpłat.
• Wygoda - możliwość składania zleceń za pomocą telefonu i Internetu.
• Środki zgromadzone w Planie mogą służyć jako zabezpieczenie kredytów.

Dlaczego fundusze PKO TFI to oferta dla mojej firmy?

Ponieważ zarządzanie nadwyżkami finansowymi za pośrednictwem funduszy inwestycyjnych PKO jest doskonałą alternatywą dla krótko- i długoterminowych lokat bankowych oraz rachunku bieżącego, a o przewadze funduszy inwestycyjnych w zarządzaniu finansami decyduje kilka czynników:

• ZYSKOWNOŚĆ - przewyższająca w długich terminach rentowność lokat bankowych
• DOŚWIADCZENIE - któremu zaufało już wiele firm, ponieważ zasadą działania PKO TFI jest z jednej strony pełne dostosowanie się do potrzeb i wymagań Klientów oraz kompleksowa pomoc przy wprowadzaniu uzgodnionych z Klientem rozwiązań, a z drugiej strony - ciągła praca nad osiąganiem jak najwyższych stóp zwrotu z inwestycji.
• BEZPIECZEŃSTWO ŚRODKÓW - zgodnie z prawem fundusz inwestycyjny nie może zbankrutować, a stałą kontrolę nad rynkiem sprawuje organ państwowy: Komisja Papierów Wartościowych i Giełd.
• BIEŻĄCY DOSTĘP DO PIENIĘDZY.
• ODROCZONY MOMENT POWSTAWANIA OBOWIĄZKU PODATKOWEGO - podatek od zysku z inwestycji nalicza się w momencie wypłaty środków z funduszu.
• WYGODA ZARZĄDZANIA - brak konieczności monitorowania i przedłużania inwestycji; prosty sposób ewidencji księgowej; dostęp do kapitału za pomocą telefonu i Internetu.

PROGRAMY EMERYTALNE

Dla firm i instytucji pragnących zaoferować swoim pracownikom możliwość dodatkowego oszczędzania na emeryturę PKO TFI przygotowało dwie propozycje:

• Pracownicze Programy Emerytalne (PPE), które są prawnie regulowaną formą grupowego oszczędzania na emeryturę, wymagającą od pracodawcy pewnego zaangażowania kapitałowego i organizacyjnego, ale oferującą jednocześnie istotne korzyści marketingowe i pozytywne efekty w zakresie polityki personalnej.
• Grupowe Programy Oszczędnościowe (GPO), dające pracodawcy możliwość elastycznego skonstruowania programu i dostosowania go do swoich specyficznych wymagań.

PKO TFI zapewnia pracodawcy pełne wsparcie na wszystkich etapach wprowadzania i funkcjonowania powyższych programów:

1. Przygotowanie odpowiedniej dokumentacji (umowy, druki, formularze, procedury)
2. Rejestracja programu w Komisji Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych w przypadku PPE
3. Uruchomienie programu w zakładzie pracy (szkolenia dla pracowników odpowiedzialnych za działanie programu w firmie, prezentacje dla kierownictwa firmy i wszystkich zainteresowanych pracowników)
4. Administrowanie programem (wyznaczona osoba ze strony PKO TFI do obsługi programu, okresowe raporty dla kierownictwa firmy, stały kontakt z uczestnikami za pomocą infolinii i poczty elektronicznej)

Pracownicze Programy Emerytalne

Zasady funkcjonowania Pracowniczych Programów Emerytalnych regulowane są Ustawą o PPE z 2004 roku. Podstawowe cechy PPE są następujące:

• tworzone przez pracodawcę we współpracy z reprezentacją pracowników (np. związkami zawodowymi),
• finansowane przez pracodawcę; pracownik może wnosić dodatkowe składki,
• nadzorowane przez Komisję Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych, gdzie Program musi zostać zarejestrowany,
• dostęp pracownika do zgromadzonego kapitału: ściśle ograniczony i zdefiniowany przez przepisy prawne,
• ulga w składce na ubezpieczenia społeczne: wartość składki podstawowej (do 7% wynagrodzenia pracownika) nie jest wliczana do wynagrodzenia stanowiącego podstawę ustalenia obowiązkowych składek na ZUS,
• pracownik płaci podatek dochodowy od składki opłacanej przez pracodawcę,
• brak podatku od zysków kapitałowych przy wypłacie środków z Programu,

Grupowe Programy Oszczędnościowe

Grupowe Programy Oszczędnościowe nie podlegają żadnym specjalnym uregulowaniom prawnym, zaś ich ostateczny kształt zależy tylko i wyłącznie od potrzeb i oczekiwań pracodawcy. Założenia każdego GPO są zawsze indywidualnie ustalane z pracodawcą tak, aby w pełni zrealizować cele przez niego stawiane. Podstawowe cechy GPO są następujące:

• tworzone przez pracodawcę i z jego inicjatywy
• możliwość elastycznego zdefiniowania programu zgodnie z oczekiwaniami i warunkami narzuconymi przez pracodawcę
• finansowane przez pracodawcę lub wspólnie przez pracodawcę i pracownika
• dostęp pracownika do kapitału zgromadzonego w programie może być ograniczony (warunki dostępu zdefiniowane przez pracodawcę)
• brak ulgi w składce na ubezpieczenia społeczne
• pracownik płaci podatek dochodowy od składek wnoszonych do programu
• pracownik płaci podatek od zysków kapitałowych przy wypłacie środków z programu

Jak zainwestować

Wystarczy odwiedzić jedną z placówek banku PKO BP lub DM PKO BP lub skontaktować się bezpośrednio z Działem Klientów Instytucjonalnych PKO TFI tel. (22) 358 56 47.