Program Inwestycyjny Autolokacja III
-
Atrakcyjna lokata na początek z oprocentowaniem 5,25% w skali roku na 6 miesięcy. Pieniądze z lokaty co miesiąc trafiają do wybranego funduszu, więc odsetki naliczamy od aktualnej wartości lokaty. Jeżeli zerwiesz lokatę przed końcem umowy, stracisz odsetki1
- Dywersyfikacja oszczędności – dzielimy Twoje pieniądze pomiędzy lokatę i wybrany fundusz
- Inwestowanie dopasowane do Twoich potrzeb – wybierasz 1 z 8 funduszy obligacji lub akcji
- Stały dostęp do swoich pieniędzy – w razie potrzeby możesz sprzedać część inwestycyjną Autolokacji lub zerwać lokatę
Jak działa Autolokacja?
Wpłata
- 1
Wpłata
Wpłacasz minimum 5 000 zł, żeby otworzyć lokatę i kupić fundusz. Zrobisz to wygodnie w serwisie iPKO, aplikacji IKO lub naszym oddziale
- 2
Wybór funduszu
Wybierasz spośród 8 funduszy inwestycyjnych
- 3
Przelew wpłaty
W dniu otwarcia Programu przelewamy 1/7 z Twojej wpłaty do części inwestycyjnej
- 4
Inwestycja
Pieniądze z lokaty przenosimy w 6 równych częściach przez kolejne 6 miesięcy do wybranego przez Ciebie funduszu. Przy czym ostatnia część będzie równa kwocie, która została na lokacie - nic za to nie płacisz
Po 6 miesiącach Twoje pieniądze są w całości na wybranym funduszu. Zamykamy lokatę, a odsetki z lokaty przelewamy na Twoje konto
Jak otworzyć Autolokację III?
iPKO /IKO
- 1
Zaloguj się
Jeżeli posiadasz konto osobiste, w serwisie iPKO lub aplikacji IKO przejdź kolejno do: Moje produkty → Inwestowanie → Fundusze inwestycyjne → Oferta funduszy - 2
Określ profil inwestora
Wypełnij ankietę, dzięki której określisz swój profil inwestora. - 3
Dokonaj wyboru oferty
W Ofercie funduszy wybierz Emerytura i inne. Następnie wybierz, który z nich Cię interesuje
Fundusze dostępne w Autolokacji III
Masz do wyboru 8 subfunduszy zróżnicowanych pod względem klas aktywów oraz profilu ryzyka i realizowanej strategii inwestycyjnej. Wypełnij ankietę MiFID, a dowiesz się czy i które fundusze są dla Ciebie odpowiednie.
Koszty związane z Autolokacją III
Opłata za przystąpienie do Programu Autolokacja III
w serwisie iPKO/aplikacji IKO
- w ramach promocji do 30 czerwca 2025 r. (standardowo 1%)0%
w oddziale
- w ramach promocji do 30 czerwca 2025 r. (standardowo 1%) od wpłaty do Programu poniżej 200 000 zł0%
- od wpłaty do Programu 200 000 zł lub więcej0%
Opłata jest pobierana przez PKO TFI z pierwszej transzy przelewu środków na rejestr.
Zakończenie inwestycji, czyli sprzedaż funduszy w ramach programu bez opłat. Min. kwota to 500 zł
Opłata stała oraz zmienna za zarządzanie: poziom opłat zgodnie z prospektem informacyjnym PKO Parasolowy – fio oraz Dokumentem zawierającym kluczowe informacje (KID) dostępnymi na pkotfi.pl
Opłaty związane z obsługą lokaty w ramach WPI Autolokacja III
Dokumenty do pobrania
Wyjaśniamy objaśnienia
1 Odsetki naliczamy (kapitalizujemy) na koniec okresu umownego. Od zysku z Twojej lokaty pobieramy 19% podatek dochodowy.
Oprocentowanie lokaty w ramach WPI Autolokacja III
Autolokacja III to połączenie 6-miesięcznej lokaty i wybranego przez Ciebie funduszu inwestycyjnego. 6-miesięcznej lokaty oprocentowanej jak w Autolokacji III nie możesz założyć oddzielnie. Możesz znaleźć podobną lokatę, ale o niższym oprocentowaniu.
Z Autolokacji III mogą skorzystać osoby w wieku od 18 do 75 lat, dla których jest on odpowiedni w rozumieniu Regulacji MiFID.
Główne ryzyka związane z inwestowaniem w fundusze inwestycyjne znajdziesz w zakładce Inwestowanie w fundusze inwestycyjne a Ryzyko.
Dodatkowo Autolokacja III dedykowana jest dla osób które:
- akceptują ryzyko inwestycyjne związane z utratą przynajmniej części zainwestowanych środków, wynikające z docelowego przeniesienia wszystkich wpłaconych na lokatę pieniędzy do wybranego funduszu
- akceptują mechanizm cyklicznego, comiesięcznego przenoszenia wpłaconych na lokatę i oprocentowanych zgodnie z umową lokaty pieniędzy do wybranego funduszu
Inwestowanie wiąże się z szansą na zysk, ale również z ryzykiem utraty przynajmniej części wpłaconych pieniędzy. Więcej dowiesz się z Broszury MiFID, Dokumentu zawierającego kluczowe informacje (KID) oraz prospektów informacyjnych. Pełna nota prawna