Tak, musimy od Ciebie otrzymać pewne informacje, np. poprosić o aktualizację dokumentu tożsamości albo zapytać o wysokość Twoich wpływów do banku. Działamy zgodnie z prawem, żeby zapewnić bezpieczeństwo finansów Twoich oraz innych klientów.

Jeśli nie podasz wymaganych informacji, możemy ograniczyć Ci dostęp do usług banku, np. do aplikacji IKO i serwisu iPKO lub wstrzymać Twoje transakcje, a nawet wypowiedzieć obowiązującą nas umowę.

Będziemy Cię prosili o podanie danych tylko poprzez nasze kanały: serwis iPKO i aplikację IKO – po zalogowaniu, telefonicznie i podczas wizyty w naszej placówce. Jeśli masz wątpliwości, kto się z Tobą kontaktuje – przerwij połączenie.

Dane, o które Cię prosimy, będą wykorzystywane zgodnie z przepisami prawa – aby przeciwdziałać praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. 
 
Swoimi zgodami marketingowymi możesz samodzielnie zarządzać w aplikacji IKO i serwisie iPKO. 

Taki obowiązek nakłada na nas ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Zgodnie z procedurą KYC musimy znać Twoje aktualne dane, potwierdzić Twoją tożsamość oraz to, skąd pochodzą Twoje pieniądze. Wszystko po to, aby upewnić się, że są legalne. Do naszych zadań należy m.in. sprawdzanie, czy transakcje są zgodne z tymi wykonywanymi przez Ciebie dotychczas, czy kwota i przedmiot transakcji nie są nietypowe. Robimy to, aby ocenić ryzyko i potwierdzić, że nasza współpraca może być kontynuowana.

Przepisy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu obowiązują wszystkie banki, a także wszystkich klientów. Zadajemy te pytania, żeby cały system bankowy był bezpieczny.

Twoje poczucie bezpieczeństwa jest dla nas bardzo ważne! Jeśli masz wątpliwości i nie chcesz podawać tych informacji online, możesz przyjść do naszej placówki i porozmawiać z doradcą, lub zadzwonić do niego.

Zgodnie z prawem do zbierania takich informacji są zobowiązane wszystkie banki. Zakres pytań może się jednak różnić.

Przepisy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu obligują nas do zebrania informacji dot. prowadzenia przez Ciebie działalności. Dlatego chcemy wiedzieć, czy prowadzisz działalność gospodarczą i czy planujesz za naszym pośrednictwem realizować transakcje z nią związane.

To osoba fizyczna, która sprawuje bezpośrednio lub pośrednio kontrolę nad klientem (np. spółką lub fundacją) dzięki uprawnieniom, które posiada lub przez faktyczny wpływ, jaki ma na działania tego klienta. Żeby ustalić beneficjenta rzeczywistego bank weryfikuje, kto kontroluje danego klienta lub czerpie zyski z danego przedsięwzięcia.

Obowiązek zgłoszenia do CRBR informacji o beneficjencie rzeczywistym dotyczy podmiotów takich jak:

1) spółki jawne;

2) spółki komandytowe;

3) spółki komandytowo-akcyjne;

4) spółki z ograniczoną odpowiedzialnością;

4a) proste spółki akcyjne;

5) spółki akcyjne, z wyjątkiem spółek publicznych w rozumieniu ustawy z 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych (Dz. U. z 2024 r. poz. 620 i 1863 oraz z 2025 r. poz. 146);

6) trusty, których powiernicy lub osoby zajmujące stanowiska równoważne:

1. mają miejsce zamieszkania lub siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej lub
2. nawiązują stosunki gospodarcze lub nabywają nieruchomość na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej w imieniu lub na rzecz trustu;

7) spółki partnerskie;

8) europejskie zgrupowania interesów gospodarczych;

9) spółki europejskie;

10) spółdzielnie;

11) spółdzielnie europejskie;

12) stowarzyszenia podlegające wpisowi do Krajowego Rejestru Sądowego;

13) fundacje.

Upewniamy się, że pieniądze pochodzą z legalnych źródeł.

Źródłem pochodzenia pieniędzy są wszystkie transakcje, których efektem jest uzyskanie przez Ciebie przychodu. Zaliczamy do nich m.in.: wynagrodzenie za pracę lub zyski z prowadzonej działalności gospodarczej, rentę, emeryturę, stypendium, pieniądze, które pochodzą np. ze sprzedaży nieruchomości, darowiznę, spadek, pieniądze z umowy pożyczki lub kredytu, zyski z lokat, obligacji