Zarządzanie finansami

Wspiera proces obsługi przetargu. Pozwala efektywnie zarządzać wpłatami z tytułu wadiów od kontrahentów, a następnie zwrócić je wraz z należytymi odsetkami uczestnikowi przetargu po rozstrzygnięciu postępowania.

Służy do przechowywania środków pieniężnych posiadacza rachunku i przeprowadzania rozliczeń, związanych z wykonywaną przez posiadacza rachunku działalnością

Umożliwia wykonywanie i odbieranie przelewów za faktury w mechanizmie podzielonej płatności (split payment).

Rachunek powierniczy służy zabezpieczaniu transakcji pomiędzy Klientami Banku i ich kontrahentami . Rozliczenia i wypłaty środków są uwalniane zgodnie z umową rachunku powierniczego.

Rachunek płacowy to rachunek pomocniczy klienta przeznaczony do realizacji przelewów z tytułu wynagrodzeń.

Rachunek escrow stworzony dla klientów zainteresowanych bezpiecznym rozliczaniem transakcji.

Według wymogów Ustawy Deweloperskiej z 2021 r.

Służy do gromadzenia i przechowywania środków pieniężnych, powierzonych Posiadaczowi rachunku przez osoby trzecie (osoby fizyczne), zwane "Nabywcami", na podstawie odrębnej umowy, zwanej "umową deweloperską".

Służy do gromadzenia i przechowywania środków pieniężnych, powierzonych Posiadaczowi rachunku przez osoby trzecie (osoby fizyczne), zwane "Nabywcami", na podstawie odrębnej umowy, zwanej "umową deweloperską".

Zarządzaj efektywnie finansami, które masz zgromadzone na wielu rachunkach swojej firmy  

Przypisz „własny” unikalny rachunek wirtualny do wybranych kontrahentów lub płatności, aby łatwo rozpoznawać transakcje w systemie finansowo-księgowym swojej firmy.

Różne tryby przelewania środków w zależności od potrzeb firmy

Podzielona płatność (Split Payment) może być realizowana w rozliczeniach elektronicznych między firmami. Kwota VAT z faktury podczas przelewu zostaje przekazana na specjalny rachunek VAT firmy.

Przenieś do nas wszystkie wypłaty i zlecaj je bez ograniczeń według indywidualnych potrzeb Twojej firmy.

Przelewaj pieniądze z konta w PKO Banku Polskim na rachunki w bankach polskich i zagranicznych, w walutach obcych i PLN

To automatyczne rozliczanie cyklicznych płatności pomiędzy Tobą (odbiorcą usługi) a dostawcą usługi (odbiorcą płatności), niezależnie od kwoty i częstotliwości spłaty, np. rachunki, abonamenty.

Usługa SWIFT MT101 umożliwia zdalne zarządzanie rachunkami prowadzonymi w różnych bankach za pomocą jednej bankowości elektronicznej.

Dołącz do Programu Polska Bezgotówkowa.

W kasie (oddziale banku), do wrzutni i z opcją transportu / konwoju. Sprawdź, jak możesz wpłacać i wypłać gotówkę jako firma (np. utarg).

Karta ta może być używana we wszystkich punktach handlowo-usługowych, oddziałach banków oraz bankomatach z logo VISA, w kraju i za granicą. Kartą można regulować również płatności przez Internet i telefon.

Karta jest przeznaczona do spełniania potrzeb pracowników dużych firm dokonujących bieżących zakupów

Karta do konta w walucie EUR np. dla pracowników firm dokonujących bieżących zakupów zagranicą i w kraju.

Karta ułatwia pracownikom korzystanie ze środków pieniężnych w trakcie delegacji służbowych (brak konieczności gotówkowej wypłaty zaliczek, efektywne i bezpieczne zarządzanie środkami pieniężnymi klienta)

Karta PKO Mastercard Corporate jest niezastąpionym narzędziem przy realizowaniu bieżących zakupów związanych z działalnością firmy lub instytucji.

Karta przeznaczona do realizacji bieżących zakupów związanych z działalnością firmy lub instytucji.

Prestiżowa karta kredytowa przeznaczona do spełniania potrzeb naszych klientów zajmujących stanowiska zarządu, kadry zarządającej wyższego szczebla lub kierownictwa przedsiębiorstw

Karta kredytowa przeznaczona do regulowania płatności za bieżące zakupy (np. pracowników administracji, kierowców, a także osób rozliczających zaliczki, np. handlowców) przedsiębiorstw

Najbardziej prestiżowa biznesowa karta płatnicza dostępna w PKO Banku Polskim.

Usługa skierowana w szczególności do klientów korporacyjnych posiadających rozbudowaną strukturę organizacyjną, nie będących oddzielnymi podmiotami gospodarczymi.

Cash Pooling Rzeczywisty to usługa zarządzania środkami finansowymi, umożliwiająca fizyczną konsolidację dostępnych środków na rachunkach bankowych uczestników.

Efektywne zarządzanie płynnością w ramach grupy kapitałowej. Korzyści z odsetek uzyskuje się poprzez powiązanie dodatnich i ujemnych sald rachunków biorących udział w tym procesie.

Cash Pooling Odsetkowy to forma zarządzania środkami finansowymi zgromadzonymi na rachunkach bieżących prowadzonych w walucie PLN.

Wielowalutowy Cash Pooling Odsetkowy (XCPO) to forma zarządzania środkami finansowymi zgromadzonymi na rachunkach bieżących, prowadzonych w różnych walutach.

Usługa Sweeping/Topping, polega na analizie salda na rachunku i automatycznym przelewie nadwyżki lub pokryciu niedoboru.

Wirtualny Rachunek skonsolidowany (WRS) to wirtualna konsolidacja sald wielu rachunków, która pozwala na optymalizację wyniku odsetkowego bez konieczności przekazywanie pieniędzy pomiędzy rachunkami.

Można wybrać walutę, w której będą prowadzone rachunki objęte usługą: PLN, USD, EUR, CHF, GBP. Rachunki objęte usługą powinny być prowadzone w jednej wybranej walucie.